鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網絡和組織層級，此類行為符合傳銷的界定。

反洗錢報告機構應于每年度結束后20日內將本機構反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機構總部。

各銀行、支付機構、公安機關、電信主管部門應加強電信網絡新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網絡新型違法犯罪案例，總結作案手段和特點，交流防堵經驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。

非法買賣的銀行卡以信用卡為主。

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

洗錢風險提示內容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

金融機構收到轉發(fā)外交部關于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知后采取措施的，應當采取適當方式告知客戶，法律、法規(guī)或者相關部門另有保密要求的除外。

特約商戶網站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務是正常的現(xiàn)象。

不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。

受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。