單項(xiàng)選擇題按照行內(nèi)反洗錢管理要求,收集并記錄客戶及其股東、受益權(quán)人信息,以及政要控制實(shí)體、使領(lǐng)館或外交機(jī)構(gòu)、非政府組織、慈善組織、貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)、第三方支付公司等客戶需要特別盡職調(diào)查(SDD)的信息,確認(rèn)反洗錢系統(tǒng)()風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果。

A.資產(chǎn)質(zhì)量
B.客戶洗錢
C.五級(jí)分類
D.十三級(jí)分類


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1.單項(xiàng)選擇題在高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查過(guò)程中,下列哪一個(gè)表述是不正確的?()

A.跨境收款環(huán)節(jié),企業(yè)被外管局認(rèn)定為貨物貿(mào)易“A”類的,可以不進(jìn)行盡職調(diào)查
B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的業(yè)務(wù)要開(kāi)展加強(qiáng)盡職調(diào)查
C.加強(qiáng)盡職調(diào)查要重點(diǎn)審查交易背景、貨物及其原產(chǎn)地、運(yùn)輸工具和路線等
D.要注重利用基礎(chǔ)交易合同、商業(yè)發(fā)票、報(bào)關(guān)單、提單等驗(yàn)證真實(shí)性

3.單項(xiàng)選擇題“駐點(diǎn)上門收款”應(yīng)采用()收款方式。

A.即收即走
B.封包收款
C.現(xiàn)金收款
D.當(dāng)面清點(diǎn)

4.單項(xiàng)選擇題中銀智薈理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)由誰(shuí)承擔(dān)?()

A.中國(guó)銀行股份有限公司
B.信托公司
C.投資者
D.借款人

5.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)不是開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查的情形()

A.涉及低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的業(yè)務(wù)
B.涉及高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的業(yè)務(wù)
C.客戶的交易對(duì)手因涉及制裁被納入我*行內(nèi)部觀察名單
D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶

最新試題

代銷專屬產(chǎn)品合同應(yīng)視同重要銷售憑證,嚴(yán)格做好登記管理,避免丟失做好備案留存,便于售后客戶糾紛的應(yīng)對(duì),保存期限至少在產(chǎn)品到期后()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

大堂服務(wù)人員一旦發(fā)現(xiàn)冒充銀行人員銷售非我*行產(chǎn)品、社會(huì)人員頻繁陪同客戶辦理開(kāi)戶、頻繁代辦業(yè)務(wù)或替賬戶人在柜外清設(shè)備上確認(rèn)等異常行為,要采取控制措施,并及時(shí)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶提交的購(gòu)銷合同/發(fā)票等貿(mào)易背景審核材料應(yīng)與對(duì)應(yīng)的()內(nèi)容匹配。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某款固定收益理財(cái)產(chǎn)品期限為36個(gè)月,固定年化收益率為6%,客戶認(rèn)購(gòu)10000美元,該產(chǎn)品在到期時(shí),客戶收到的本金和收益合計(jì)為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

代銷私人銀行客戶專屬理財(cái)產(chǎn)品時(shí),銷售機(jī)構(gòu)必須對(duì)銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像,且影像資料要求保留至產(chǎn)品到期后()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)于(),要嚴(yán)格按照行內(nèi)要求經(jīng)一級(jí)機(jī)構(gòu)管理層或其授權(quán)人員審批后方可建立關(guān)系。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)四川銀監(jiān)局五十個(gè)嚴(yán)禁,嚴(yán)禁在()時(shí)不核實(shí)法定代表人授權(quán)書(shū)的真?zhèn)?/p>

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

代銷公示系統(tǒng)訪問(wèn)設(shè)備的桌面快捷方式應(yīng)命名為:()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

上門辦理印鑒預(yù)留人員應(yīng)于當(dāng)日(),將已加蓋存款人預(yù)留印鑒的印鑒卡送交柜臺(tái)人員并辦理交接手續(xù),柜臺(tái)經(jīng)辦人員在《重要空白憑證使用銷號(hào)登記簿》備注欄位注明返還時(shí)間。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

嚴(yán)格承兌匯票保證金管理,承兌匯票保證點(diǎn)金需于承兌前繳存,且不得以()形式繳存,也不得以()等形式替代。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題