A.一段時(shí)間(例如,半年、一年)內(nèi)通過柜面或ATM 自助設(shè)備存入現(xiàn)金,累計(jì)存現(xiàn)金額鉸大,與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如,分散存定期、大量購買理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、證券,或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí),出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣,且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務(wù)。例如,信用卡還款、購買理財(cái)產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等,與正常交易習(xí)慣不符
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征,頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征,收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團(tuán)伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過短時(shí)間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢,產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費(fèi)。境外取現(xiàn)地點(diǎn)主要集中在東南亞等地
A.客戶匯款后單獨(dú)到網(wǎng)點(diǎn)詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復(fù)、無關(guān)聯(lián)性,來自全國各地,交易對手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團(tuán)伙頻繁更換主要資金賬戶,單個賬戶一般經(jīng)測試后啟用,短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付,隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易,賬戶不計(jì)轉(zhuǎn)賬成本,頻繁發(fā)生手續(xù)費(fèi)支出
A.涉及的個人多為個體工商戶,或?yàn)閳F(tuán)伙公司的法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、高管人員、財(cái)務(wù)人員或其他團(tuán)伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時(shí)個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求,或個人職業(yè)為外貿(mào)、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對
A.商戶部分賬戶全天候24小時(shí)不間斷交易。交易時(shí)間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜,或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎時(shí)間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同,顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū),有時(shí)IP 地址短時(shí)間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址,或"棋牌、充值、某某點(diǎn)、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對
A.商戶多為注冊資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個體工商戶,經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點(diǎn)。例如,經(jīng)營地址虛假或不存在,無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機(jī)具申請,經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致,存在多個商戶實(shí)際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對
最新試題
以下哪一項(xiàng)不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點(diǎn)()?
涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設(shè)置為較高或高收單扣率收費(fèi)類型。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?
走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點(diǎn)包括()。
以下哪一項(xiàng)不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點(diǎn)()?
從身份背景看,涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符。
從犯罪規(guī)模上看,毒品共同犯罪案件所占比例很高,且呈團(tuán)伙化、家族化、集團(tuán)化趨勢。
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術(shù)服務(wù)、文化傳媒等。
當(dāng)"有合理理由懷疑客戶或者其交易對手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)",現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶()。
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識別點(diǎn)包括()。