單項(xiàng)選擇題客戶經(jīng)理KYC八問不包括以下哪個(gè)方面()

A.基本信息
B.資產(chǎn)負(fù)債
C.經(jīng)營(yíng)模式
D.外部監(jiān)管


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1.單項(xiàng)選擇題授信核查中,關(guān)于營(yíng)業(yè)收入核實(shí),下列說法中錯(cuò)誤是()

A.現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)客戶財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中的營(yíng)業(yè)收入與同期報(bào)表營(yíng)業(yè)收入是否一致;
B.損益表營(yíng)業(yè)收入與現(xiàn)金流量表“購買商品、接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金”進(jìn)行比較核實(shí)
C.核實(shí)3-6個(gè)月網(wǎng)銀流水,統(tǒng)計(jì)收到的貨款,進(jìn)行年化推算,與同期報(bào)表營(yíng)收是否一致
D.核實(shí)增值稅納稅申報(bào)表所申報(bào)的收入與同期報(bào)表營(yíng)收是否一致,抽查增值稅納稅申報(bào)表

2.單項(xiàng)選擇題授信核查中,關(guān)于預(yù)收賬款的分析,下列說法中錯(cuò)誤的是()

A.預(yù)收賬款年末比年初的變化超過10%時(shí),須向客戶了解變化的主要原因
B.前五大預(yù)收賬款客戶的預(yù)收賬款余額合計(jì)占全部預(yù)收賬款的比重超過50%,或單一預(yù)收賬款客戶的預(yù)收賬款余額所占比重超過25%時(shí),要求向客戶了解與這些預(yù)收賬款客戶的關(guān)系
C.賬款賬期存在明顯向上遷徙,須向客戶了解長(zhǎng)周期預(yù)收賬款的構(gòu)成
D.賬期偏長(zhǎng)(1年以上預(yù)收賬款占比超過30%)時(shí),須向客戶了解長(zhǎng)周期預(yù)收賬款的構(gòu)成

4.單項(xiàng)選擇題關(guān)于授信核查,以下說法錯(cuò)誤的是()

A.分析投資收益在主營(yíng)利潤(rùn)中的占比及其變化情況,同比變化超過20%,須向客戶了解變化的主要原因
B.分析金融投資(證券投資)在總投資收益的占比及其變化情況,同比變化超過20%,須向客戶了解變化的主要原因
C.分析銷售費(fèi)用在期間費(fèi)用的占比及其變化情況,同比變化超過20%,須向客戶了解變化的主要原因
D.財(cái)務(wù)費(fèi)用在期間費(fèi)用的占比及其變化情況。同比變化超過20%,須向客戶了解變化的主要原因

5.單項(xiàng)選擇題關(guān)于授信核查,以下說法正確的是()

A.資本公積年末比年初的變化超過20%時(shí),須向客戶了解變化的主要原因
B.若因政府無償劃轉(zhuǎn)相關(guān)資產(chǎn)形成資本公積,不要求客戶提供相關(guān)資產(chǎn)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、無償劃轉(zhuǎn)批復(fù)
C.若因增資形成資本公積大幅增長(zhǎng),不要求客戶提供驗(yàn)資報(bào)告
D.若資本公積是通過評(píng)估增值形成的,要求客戶提供相關(guān)評(píng)估增值報(bào)告,并就增值的原因、理由、會(huì)計(jì)依據(jù)進(jìn)行詳細(xì)說明

最新試題

廳堂APP通知管理員在發(fā)布平臺(tái)刪除通知后,網(wǎng)點(diǎn)將不可再看到該通知。管理員重新編輯通知后,廳堂APP通知內(nèi)容會(huì)相應(yīng)更新并彈出提醒。

題型:判斷題

新增金葵花客戶在滿足“申請(qǐng)當(dāng)月時(shí)點(diǎn)剔三方資產(chǎn)30萬及以上”時(shí),理財(cái)經(jīng)理可邀約客戶進(jìn)行投融資規(guī)劃,在判斷客戶未來三個(gè)月能成為招商銀行達(dá)標(biāo)金葵花客戶的情況下,客戶可發(fā)起申請(qǐng)貸款利率優(yōu)惠。

題型:判斷題

對(duì)于分行設(shè)置的金葵花專屬貸款利率優(yōu)惠幅度突破總行底線定價(jià)的,還應(yīng)根據(jù)不同優(yōu)惠幅度選擇關(guān)聯(lián)對(duì)應(yīng)的特殊政策編號(hào),對(duì)于未突破總行底線定價(jià)的,無需關(guān)聯(lián)特殊政策編號(hào)。

題型:判斷題

可視柜臺(tái)首頁增加的“搜索”功能,支持按照業(yè)務(wù)名稱關(guān)鍵字、業(yè)務(wù)名稱拼音搜索但不可以用拼音首字母縮寫進(jìn)行業(yè)務(wù)功能搜索,快捷進(jìn)入業(yè)務(wù)菜單入口。

題型:判斷題

對(duì)已在招商銀行開立對(duì)公賬戶的委托單位,進(jìn)行盡職調(diào)查后網(wǎng)點(diǎn)可以直接與其簽訂代發(fā)/代扣業(yè)務(wù)協(xié)議。

題型:判斷題

以下屬于海綿寶寶聯(lián)名卡新戶開卡禮的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

基于用戶填單信息系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行掃描,掃描結(jié)果通常會(huì)有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

通過自助申請(qǐng)查詢功能,可以查詢過往申請(qǐng)的代發(fā)協(xié)議簽約和代發(fā)功能開通記錄,以及對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)明細(xì)信息,包括等待審批、銀行受理、失敗、成功等狀態(tài)/結(jié)果的申請(qǐng)記錄。

題型:判斷題

理財(cái)產(chǎn)品名稱禁止使用帶有()的稱謂。

題型:多項(xiàng)選擇題

關(guān)于基金產(chǎn)品的宣傳推介,允許一定條件下登載過往業(yè)績(jī),但是基金合同生效不足()個(gè)月的除外。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題