多項選擇題根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》規(guī)定,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當要求外部審計機構(gòu)在對本機構(gòu)年度財務(wù)報告進行審計時,評估所計提資產(chǎn)減值準備考慮國別風險因素的(),并發(fā)表審計意見。

A.充分性
B.復(fù)雜性
C.合理性
D.審慎性


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1.多項選擇題根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》規(guī)定,國別風險存在于以下哪些經(jīng)營活動中?()

A.授信
B.國際資本*市場業(yè)務(wù)
C.設(shè)立境外機構(gòu)
D.代理行往來
E.由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)

2.多項選擇題電子銀行風險管理狀況的評估,應(yīng)至少包括以下哪些內(nèi)容:()

A.電子銀行風險管理架構(gòu)的適應(yīng)性和合理性
B.董事會和高級管理層對電子銀行安全與風險管理的認知能力與相關(guān)政策、策略的制定執(zhí)行情況
C.電子銀行管理機構(gòu)職責設(shè)置的合理性及對相關(guān)風險的管控能力
D.管理人員配備與培訓(xùn)情況

3.多項選擇題在資質(zhì)認定的有效期限內(nèi),電子銀行安全評估機構(gòu)如果出現(xiàn)以下哪些情況,中國銀監(jiān)會將撤銷已做出的評議和認定意見:()

A.評估機構(gòu)管理不善,其工作人員泄露被評估機構(gòu)秘密的
B.評估工作質(zhì)量低下,評估活動出現(xiàn)重要遺漏的
C.未按要求提交評估報告,或評估報告中存在不實表述的
D.將《電子銀行安全評估機構(gòu)資質(zhì)認定意見書》用于宣傳和其他經(jīng)營活動

5.多項選擇題商業(yè)銀行計算核心資本充足率時,應(yīng)從核心資本中扣除以下項目:()

A.商譽
B.商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)資本投資的50%
C.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)的50%
D.商業(yè)銀行對企業(yè)資本投資的50%

最新試題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu),申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上,有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員。

題型:判斷題

具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi),同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的,不需重新申請核準任職資格。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的,超額貸款損失準備可計入二級資本,但不得超過信用風險加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

題型:判斷題

被取消終身的董事和高級管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的,不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風險管理人員至少1名。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門可就風險管理、內(nèi)部控制等事項提供專業(yè)建議,可直接參與或負責內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)。

題型:判斷題