國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)員工福利及退休規(guī)劃章節(jié)練習(xí)(2018.03.01)

預(yù)計(jì)健康風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，所需數(shù)據(jù)包括（）。
（1）生存概率
（2）發(fā)病概率
（3）生病時(shí)的醫(yī)療費(fèi)用
（4）疾病致死概率

理財(cái)師與客戶溝通的工作主要包括（）。
Ⅰ.明確目的和擬訂內(nèi)容
Ⅱ.有針對(duì)性地準(zhǔn)備背景資料，并通知客戶攜帶必要資料（如果可能）
Ⅲ.掌握溝通技巧，捕捉客戶需求和財(cái)務(wù)能力信息，包括選擇地點(diǎn)和方式
Ⅳ.設(shè)計(jì)進(jìn)一步溝通計(jì)劃，以判斷客戶需求
Ⅴ.進(jìn)行養(yǎng)老市場(chǎng)調(diào)研，掌握比較全面和具有代表性的信息和數(shù)據(jù)

非制度性養(yǎng)老金供給的內(nèi)容有（）。
（1）普通商業(yè)保險(xiǎn)
（2）企業(yè)年金
（3）遺產(chǎn)繼承
（4）法院判定的子女贍養(yǎng)費(fèi)

在企業(yè)年金基金管理中，關(guān)于信托合同和委托合同的闡述正確的是（）
（1）企業(yè)年金基金的管理以信托關(guān)系為核心，包含兩層法律關(guān)系。
（2）企業(yè)年金基金的管理涉及五個(gè)法律主體，即委托人、受托人、賬戶管理人、投資管理人、托管人。
（3）企業(yè)年金基金的信托合同由企業(yè)與企業(yè)年金理事會(huì)或法人受托機(jī)構(gòu)簽訂。
（4）企業(yè)年金基金的信托合同和委托合同，由受托人向企業(yè)所在區(qū)域的省級(jí)人社部門(mén)或國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部備案。

理財(cái)師為客戶推薦養(yǎng)老產(chǎn)品時(shí)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

下列關(guān)于信托特征的描述，正確的是（）。
（1）人們之間的信任委托，包括法定委托和自愿委托
（2）受托人享有特定產(chǎn)權(quán)，以受益人的名義實(shí)施管理和經(jīng)營(yíng)行為
（3）信托資產(chǎn)獨(dú)立于任何主體，以隔離一定程度的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（4）具有三方主體，即委托人（權(quán)益讓渡）、受托人（權(quán)益承載）、受益人（權(quán)益所有）

供款方式的選擇取決于（）。
Ⅰ.委托人（參與人）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好
Ⅱ.委托人（參與人）的職業(yè)狀況和供款能力
Ⅲ.理財(cái)產(chǎn)品的特性
Ⅳ.退休計(jì)劃的待遇支付目標(biāo)