銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(xí)(2019.05.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)管理員，在啟用自動(dòng)柜員機(jī)密碼前必須在（）上登記交接情況，辦妥交接手續(xù)。

參考答案：《河北省農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)密碼更改登記簿》

2 貸款期限的直接依據(jù)是（）

3 （）是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國集團(tuán)為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國際組織，其成員國（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

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4 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)異常，在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致銀行金融機(jī)構(gòu)兩個(gè)（含）以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)半個(gè)小時(shí)（含）以上，或一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)3個(gè)小時(shí)（含）以上的突發(fā)事件，應(yīng)屬于（）。

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5 中期固定資產(chǎn)貸款期限指（）。

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6 根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)提倡這樣一種組織文化，它通過行動(dòng)和言語建立起（）在從事銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)都將遵守法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)期。

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7 巴塞爾新資本協(xié)議三大風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面（）

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8 在貴金屬業(yè)務(wù)中，消費(fèi)者的主要權(quán)利包括（）.

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9 對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

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10.填空題對(duì)商戶進(jìn)行不定期回訪和檢查（檢查至少每月1次）,并如實(shí)填寫《商戶日常檢查表》。對(duì)于半年內(nèi)出現(xiàn) （）調(diào)單查詢的商戶，或退貨交易頻繁的商戶，須要求商戶在其結(jié)算賬戶上保留一定的風(fēng)險(xiǎn)保證金（按日均交易金額的20%）。

參考答案：2次以上

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