商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引章節(jié)練習(xí)(2019.05.12)

來源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

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2 為了確保消費(fèi)者的資金安全，不要將借記卡與（）一起存放。

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3 在代收代付業(yè)務(wù)中，代收付指令的受托方是（）.

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4.填空題在同城的同一家銀行的ATM上取款（）手續(xù)費(fèi)。

參考答案：不收

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5.填空題銀行的違法行為造成存款人財(cái)產(chǎn)損害，并獲得5萬元以上違法所得，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)沒收違法所得，并處（）以上，（）以下罰款。

參考答案：1倍、5倍

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6 根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作規(guī)劃綱要（2012-2015）》，宣傳規(guī)劃應(yīng)做到制定年度和中遠(yuǎn)期的宣傳工作規(guī)劃，將宣傳工作持續(xù)化、常態(tài)化。宣傳工作開展可采取的方式有（）。

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7 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。（）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶，再次購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由客戶簽名確認(rèn)。

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8 以下哪項(xiàng)不是基金消費(fèi)者的主要權(quán)利（）.

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9.填空題商業(yè)銀行制定市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)價(jià)格法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)遵循“（）”的總體原則。

參考答案：合規(guī)收費(fèi)、以質(zhì)定價(jià)、公開透明、減費(fèi)讓利

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10 個(gè)人征信的好處包括（）。

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