銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2019.05.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1 保證擔保的范圍包括（）。

2 商業(yè)銀行應當采用科學、合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，制定風險管控措施，進行分級審核批準。理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果應當以風險等級體現(xiàn)，（），并可根據(jù)實際情況進一步細分。

3 根據(jù)《擔保法》規(guī)定，保證方式有（）

4 中長期貸款催收通知書應在貸款到期前（）內(nèi)向借款人簽發(fā)，并通知擔保人。

5 某公司向銀行提出500萬的貸款申請，銀行要求公司必須“購買”一項“國內(nèi)保理業(yè)務”，該作法違反了（）的規(guī)定。

6 貸款項目評估和項目可行性研究之間的聯(lián)系是（）

7 《擔保法》規(guī)定留置權(quán)因（）原因消滅。

8.問答題經(jīng)過支行5、6、7、8連續(xù)4個月的清收，收回逾期貸款0.12億元，仍有部分貸款未收回，問該行8月末的不良貸款率為多少？

參考答案：3月份的不良貸款為0.8億元，5、6、7、8未收回的逾期貸款應該轉(zhuǎn)入次級類，因此新增不良貸款0.2-0.12=0.08億...

9 各級機構(gòu)合規(guī)負責人是指合規(guī)管理工作（）和合規(guī)部門負責人。

10.填空題商業(yè)銀行應建立對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應體現(xiàn)（）和（）的價值觀念。

參考答案：倡導合規(guī) 懲處違規(guī)