人民銀行關(guān)于取消企業(yè)銀行賬戶許可知識章節(jié)練習(2019.09.11)

來源：考試資料網(wǎng)

1 《試點取消企業(yè)基本存款賬戶開戶許可證核發(fā)業(yè)務處理辦法》實施前企業(yè)開立的（），后續(xù)變更、撤銷等業(yè)務處理仍按原規(guī)定執(zhí)行。

2.填空題人民銀行分支機構(gòu)、銀行應當結(jié)合實際，細化本-地區(qū)、本-單位企業(yè)銀行賬戶業(yè)務應急預案，完善（），確保業(yè)務（）。

參考答案：業(yè)務應急處理機制；連續(xù)性

3 建立健全企業(yè)銀行賬戶業(yè)務應急預案，明確各類突發(fā)事件防范措施和處置程序，責任到崗到人，確保突發(fā)事件（）。

4.填空題各?。▍^(qū)、市）、深圳市人民銀行分支機構(gòu)應結(jié)合本地實際，完成取消（）可準備工作后組織實施。

參考答案：企業(yè)銀行賬戶許

5.填空題在（）可控前提下，減輕銀行報送資料等方面負擔，優(yōu)化對銀行服務。

6.問答題取消了“單位基本賬戶開戶許可證”核發(fā)，那開立一般戶等需要用到“單位基本賬戶開戶許可證”的銀行業(yè)務時，如何操作？

參考答案：在柜面開立企業(yè)基本存款賬戶成功后，銀行除提供“賬戶查詢密碼”外，還會提供“基本存款賬戶編號”，該編號可代替原基本存款賬戶...

7.填空題試點地區(qū)人民銀行分支機構(gòu)對銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶由核準制調(diào)整為（），不再核發(fā)基本存款賬戶（）。

參考答案：備案制；開戶許可證

8 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上、外幣等值（）萬美元以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

9.填空題金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與（）、（）等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交（）。

參考答案：洗錢；恐怖融資；可疑交易報告

10 試點地區(qū)銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶后應當立即至遲于當日19：00前將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)備案，并在（）個工作日內(nèi)將開戶資料復印件或影印件報送人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。