商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引章節(jié)練習(xí)(2019.09.29)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題按照產(chǎn)品存續(xù)形態(tài)分類，銀行理財產(chǎn)品可分為封閉式產(chǎn)品和（）。

參考答案：開放式產(chǎn)品

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2.填空題銀行消費(fèi)行為大致可以分為兩類：購買、使用銀行產(chǎn)品的行為和接受銀行（）的行為。

參考答案：服務(wù)

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3 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則包括（）.

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4 根據(jù)國務(wù)院頒布了《無障礙環(huán)境建設(shè)條例》，中國銀行業(yè)協(xié)會向會員單位印發(fā)了（）.

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5 在個人貸款中，借款人是重要的因素，銀行是否發(fā)放貸款主要從哪幾個方面對借款人進(jìn)行評價分析（）。

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6 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險評級，制定風(fēng)險管控措施，進(jìn)行分級審核批準(zhǔn)。理財產(chǎn)品風(fēng)險評級結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險等級體現(xiàn)，（），并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

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7 在堅(jiān)持審慎的風(fēng)險監(jiān)管同時，通過嚴(yán)格的行為監(jiān)管，建立和維護(hù)消費(fèi)者對銀行業(yè)的信心和信任，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)整體（）。

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8 合規(guī)部門應(yīng)接受（）對自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲嫛?/a>

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9 下列哪些行為，會給予經(jīng)濟(jì)、行政、解除勞動合同的處罰？（）

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10.問答題根據(jù)《儲蓄管理?xiàng)l例》，儲戶遺失存單、存折或者預(yù)留印鑒的印章后，儲戶和儲蓄機(jī)構(gòu)辦理掛失業(yè)務(wù)時需遵守哪些規(guī)定？

參考答案：儲戶遺失存單、存折或者預(yù)留印鑒的印章的，必須立即持本人身份證明，并提供儲戶的姓名、開戶時間、儲蓄種類、金額、賬號及住址等...

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