人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，單位客戶L是某市場營銷管理有限公司（賬號(hào)：6231******2886），注冊資金10萬元，經(jīng)營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn)，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆，金額842300元，分19筆提現(xiàn)，金額合計(jì)845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：7730******3590）分2筆各10萬元轉(zhuǎn)入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn)；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元，同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：6321******2758）轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元后，L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元，同日，L公司提現(xiàn)2筆各49000元，7月26日提現(xiàn)49000元，7月27日提現(xiàn)2筆各49000元，7月28日提現(xiàn)2筆各30000元，7月31提現(xiàn)2筆，分別為30000元和20000元。
回答問題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)說明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么？
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理？
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最新試題
（）是分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人，對(duì)本分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會(huì)重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)備案時(shí)間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。
公司受制裁個(gè)體包含（）、中國公安部公布的三批“東突”恐怖組織及恐怖分子名單、美國、歐盟（及其成員國）及英國等主權(quán)國家公布的制裁名單。（）
下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。
反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的（）義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)要明細(xì)各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責(zé)，特別是要積極發(fā)揮業(yè)務(wù)條線（部門）在了解客戶方面的基礎(chǔ)性作用，避免反洗錢工作職責(zé)的空洞化。
現(xiàn)場檢查時(shí)，人民銀行檢查人員不得少于（）人。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）。
法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限；（）或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。
金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)生涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向反洗錢監(jiān)測分析中心及（）報(bào)告。