單項選擇題根據(jù)《股份制商業(yè)銀行風險評級體系(暫行)》(銀監(jiān)發(fā)[2004]3號)規(guī)定,監(jiān)管機構(gòu)對銀行的評級,既不同于銀行自身的評價,也不同于社會中介機構(gòu)對銀行的評級。它是以()為目的,系統(tǒng)地分析、識別銀行存在的風險,實現(xiàn)對銀行持續(xù)監(jiān)管和分類監(jiān)管,促進銀行穩(wěn)健發(fā)展。

A、約束銀行盲目擴張
B、防范風險
C、控制銀行謀取壟斷利潤
D、保證銀行執(zhí)行政府政策


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4.單項選擇題在操作風險識別工作中,發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點有下述四種現(xiàn)象,明確為內(nèi)部欺詐的有()。

A、柜員偽造記賬憑證支取長期不動戶款項
B、柜員在客戶預留印鑒變更手續(xù)不齊全的情況下,對單位預留印鑒進行變更處理
C、銀行工作人員代客戶辦理支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)
D、柜員辦理付款業(yè)務(wù)時未記賬就直接支付給客戶現(xiàn)金

8.單項選擇題在法國興業(yè)銀行的案件中,凱維埃爾稱自己的上級“只要我在盈利,就沒有什么問題”,從巴塞爾委員會《操作風險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法》10項原則看,這一點違背了()。

A、將操作風險管理確立為經(jīng)營管理的重中之重
B、必須確保內(nèi)審獨立性
C、要制定操作風險管理政策
D、披露操作風險管理信息,使得交易對手和投資者了解

9.單項選擇題

操作風險的控制措施有若干原則,采用印、押、證分管體現(xiàn)了原則()。

A、不相容職責相分離
B、授權(quán)委托
C、限額控制
D、保險

10.單項選擇題風險因素是操作風險點的重要內(nèi)容,下列關(guān)于風險因素描述規(guī)范的是()。

A、柜員臨時離崗應辦理臨時簽退
B、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退
C、柜員臨時離崗未辦理臨時簽退致使其他柜員盜用其柜員號作案
D、監(jiān)控錄像顯示柜員臨時離崗后其機器仍為辦理業(yè)務(wù)的界面

最新試題

預期損失(表內(nèi)債權(quán)余額減預計可收回金額,下同)在500萬元以上的信用風險事件應及時向風險管理委員會辦公室報告。

題型:判斷題

風險管理委員會實行不記名方式當場投票,不得棄權(quán),會后不得補票。

題型:判斷題

商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權(quán)的風險權(quán)重和對我國中央政府投資的公用企業(yè)債權(quán)的風險權(quán)重是一樣的。

題型:判斷題

對自然人貸款風險分類中,出現(xiàn)哪些情況,應進行人工干預?

題型:問答題

風險管理委員會常務(wù)副主任委員由主管風險管理工作的副行長擔任。

題型:判斷題

中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行風險經(jīng)理管理辦法(試行)的規(guī)定,不同級別的風險經(jīng)理可根據(jù)相關(guān)規(guī)定享有與專業(yè)類崗位的高級、專業(yè)、助理員/師相應的待遇。

題型:判斷題

某市分行2009年3月末**市分行法人、個人貸款結(jié)構(gòu)表報表類型:年報以上兩表是2009年3月份某市分行到支行的法人、個人貸款結(jié)構(gòu)及減值結(jié)果數(shù)據(jù),該市分行2009年底撥備計劃控制數(shù)在36億元左右,2009年一季度新增法人貸款近40億元,其中新增正常法人約43億元,關(guān)注法人減少3億元,不良減少近7000萬元;正常法人撥備率約0.8%,關(guān)注法人撥備率約2%,法人不良撥備率約30%,個人撥備率約1%。簡要分析一下該市分行減值結(jié)果變化情況、形成原因及其措施。

題型:問答題

省分行《關(guān)于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中要求,各支行必須設(shè)立風險管理崗,其中既包括專職的全面風險管理崗,也包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立的風險管理崗。

題型:判斷題

按現(xiàn)行風險分類辦法,分類發(fā)起時,符合哪些條件的信貸資產(chǎn),可提出向上調(diào)整意見。

題型:問答題

對經(jīng)風險管理委員會會議審議,主任委員審批結(jié)果為否決的風險管理事項,有關(guān)單位可口頭提請復議。

題型:判斷題