單項選擇題某支行柜員在經辦借記卡取現10萬元時業(yè)務操作反方向，造成短款20萬元，經與客戶溝通解釋，追回20萬元。該案例屬于事件類型、產品線的哪一類？（）

A.執(zhí)行、交割和流程管理事件，零售銀行業(yè)務
B.內部欺詐，零售銀行業(yè)務
C.執(zhí)行、交割和流程管理事件，支付和結算
D.內部欺詐，支付和結算


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1.單項選擇題以下對操作風險點的理解完全正確的是（）。

A.風險點是業(yè)務經營和管理活動中發(fā)生的違規(guī)問題
B.風險點是業(yè)務經營和管理活動中發(fā)生案件和風險的環(huán)節(jié)，如金庫管理。
C.風險點是導致某一業(yè)務流程或管理活動中的具體操作環(huán)節(jié)出現差錯或操作失敗、影響流程或管理活動目標實現的行為或事項。如未執(zhí)行一日三碰庫制度。
D.風險點是導致操作風險發(fā)生的風險因素。如自然災害、硬件故障等

2.單項選擇題風險管理部門在接到下級行或業(yè)務部門風險報告后，處理行為不當的是（）。

A.對操作風險事件報告內容進行必要的核查
B.直接轉報至上級行風險管理部
C.對事件臺帳中的事件分類、分級準確性進行把關
D.要主動追蹤核查事件進展情況

4.單項選擇題中國農業(yè)銀行的操作風險點識別主要采用（）。

A.流程分析法
B.工作間交流法
C.德爾菲法
D.隨機法

5.單項選擇題下面有關操作風險點名稱的表述錯誤的是（）。

A.一般用詞組或短句表述
B.能準確、鮮明地指出等閑因素的核心特征
C.可以使用“不合規(guī)”、“違規(guī)”、“風險”等詞語
D.采用偏負面的具體性詞語

6.單項選擇題操作風險管理信息系統建立了會計主管、分理處主任向（）報告的渠道。

A.支行行長
B.綜合管理部
C.運營管理部
D.風險經理

8.單項選擇題（）的風險因素主要是指違規(guī)、不盡職的方法、手段、表現形式，繞開制度規(guī)定的過程、方式，以及重要的交易錯誤。

A.執(zhí)行、交割和流程管理
B.外部欺詐
C.內部欺詐類
D.客戶產品和業(yè)務活動

9.單項選擇題以下關于風險信號的說法正確的是（）

A.風險信號與風險因素之間是精確的一一對應關系
B.一個好的風險信號表明風險因素一定存在
C.風險因素是指風險信號表現出來的某些違反常態(tài)、常規(guī)、制度的行為或現象
D.風險信號的重要性體現在它對風險事件發(fā)生的預示作用