多項(xiàng)選擇題各級(jí)機(jī)構(gòu)可參考下列特征對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類。()

A.客戶或其交易對(duì)手如為外國(guó)政要,則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高
B.客戶開立的賬戶數(shù)量明顯超過其日常生活或業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需求,或客戶頻繁開銷戶,或客戶開戶后短期頻繁使用后停止使用,則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高
C.如客戶資金有大量的非經(jīng)常性收入,且與客戶身份不符,則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高
D.客戶頻繁使用現(xiàn)金交易,或頻繁要求使用鈔不離柜的現(xiàn)金交易,則風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高


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1.多項(xiàng)選擇題符合下列情況之一的可列入低風(fēng)險(xiǎn)客戶().

A.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)(以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位)等
B.各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)(以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位)等
C.在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求的國(guó)家或地區(qū)上市的公司及其附屬公司
D.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)的客戶

2.多項(xiàng)選擇題符合下列情況之一的應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶().

A.列入國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶
B.列入司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶
C.列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶
D.列入國(guó)際組織或有關(guān)外國(guó)政府制裁名單的客戶

3.多項(xiàng)選擇題洗錢風(fēng)險(xiǎn)是客戶因涉嫌洗錢或恐怖融資活動(dòng)給農(nóng)業(yè)銀行造成的().

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B.法律風(fēng)險(xiǎn)
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

4.多項(xiàng)選擇題客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類原則().

A.審慎分類
B.差別管理
C.適時(shí)調(diào)整
D.嚴(yán)格保密

最新試題

若同一賬戶電子驗(yàn)印通過率較低,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極查找原因,必要時(shí)應(yīng)及時(shí)通知開戶單位更換印鑒卡片,或提示其規(guī)范簽章行為。

題型:判斷題

特殊類賬戶主要包括()等賬戶。

題型:多項(xiàng)選擇題

主管在進(jìn)行授權(quán)操作時(shí),必須對(duì)以下要素進(jìn)行認(rèn)真審查()。

題型:多項(xiàng)選擇題

按照總行集中作業(yè)平臺(tái)的系統(tǒng)控制,在集中作業(yè)平臺(tái)內(nèi)辦理個(gè)人及專戶匯款業(yè)務(wù)的需開放第()、()位交易掩碼。

題型:多項(xiàng)選擇題

系統(tǒng)自動(dòng)核驗(yàn)未通過的,驗(yàn)印操作員可通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)采取折角比對(duì)或手工方式等多種人工輔助方式進(jìn)行核驗(yàn)。實(shí)物憑證通過人工輔助方式核驗(yàn)的,需換人復(fù)核,并在實(shí)物憑證上雙人簽章。

題型:判斷題

支行對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)金融服務(wù)收費(fèi)執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查,防止()行為。

題型:多項(xiàng)選擇題

非對(duì)外營(yíng)業(yè)日,柜員不得擅自簽到,如遇特殊情況需簽到的,須經(jīng)支行運(yùn)營(yíng)管理部門同意后方可簽到,并且在運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督下進(jìn)行操作。

題型:判斷題

存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。

題型:判斷題

柜員離職,柜員現(xiàn)金箱必須繳空。

題型:判斷題

柜員有權(quán)利也有義務(wù)抵制、制止或舉報(bào)可能造成農(nóng)業(yè)銀行聲譽(yù)或資金損失的行為。

題型:判斷題