多項選擇題下列關于業(yè)務管理的風險控制說法正確的是（）。

A、電子銀行業(yè)務管理和操作人員必須牢固樹立合法合規(guī)意識，嚴格執(zhí)行電子銀行業(yè)務的制度規(guī)定
B、開展對相關客戶信息和交易信息等進行認證的電子銀行業(yè)務，采用電子簽名時，必須使用安全可靠、具有公信力和相應法律效力的認證系統(tǒng)
C、總行應建立電子銀行業(yè)務在線監(jiān)控系統(tǒng)，對非正常交易進行在線監(jiān)測，實時預警，及時處理
D、總行應建立和完善電子銀行業(yè)務統(tǒng)計分析管理系統(tǒng)，加強對操作風險數據的跟蹤、收集和匯總分析


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列有關市場營銷的風險控制說法正確的是（）。

A、須與客戶簽訂電子銀行服務協(xié)議或合同，明確雙方的權利和義務
B、應通過各種方式充分提示交易過程中客戶可能面臨的風險，說明客戶自身應采取的風險防范措施
C、在與第三方合作時，須對其綜合情況進行風險調查分析，嚴防因第三方出現(xiàn)風險問題影響農業(yè)銀行聲譽
D、確定與第三方的合作關系后，可以將我行的涉密數據提供給合作第三方使用，無需簽訂保密條款

2.多項選擇題造成電子銀行業(yè)務操作風險的主要原因可能是（）。

A、客戶、銀行員工操作不當或失誤
B、不完善或有問題的內部程序及系統(tǒng)或外部事件
C、負面公眾輿論
D、客戶惡意違約

3.多項選擇題自律監(jiān)管時非現(xiàn)場監(jiān)測的主要方式有（）。

A、人工調查咨詢
B、利用交易監(jiān)測系統(tǒng)遠程監(jiān)測、查詢
C、業(yè)務憑證和資料和抽查
D、業(yè)務申請材料和書面審查

5.多項選擇題下列關于自律監(jiān)管工作獎懲說法正確的是（）。

A、對于沒有按規(guī)定要求進行檢查或檢查走過場，其間發(fā)生違法違規(guī)問題，視情節(jié)輕重追究檢查人員或有關領導的失職責任
B、對于在檢查中發(fā)現(xiàn)重大違紀、違規(guī)行為，為農業(yè)銀行挽回經濟損失的，按照有關規(guī)定予以獎勵
C、對發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定進行處理的，視情節(jié)輕重追究檢查人員或有關領導的失職責任
D、對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的，視情節(jié)輕重追究檢查人員或有關領導的失職責任

6.多項選擇題各級電子銀行業(yè)務監(jiān)管人員在實施自律監(jiān)管檢查時，有權（）。

A、查閱被檢查單位的相關電子銀行業(yè)務資料，問詢有關事項
B、對違法違規(guī)事項當場糾正或責令其限期整改
C、依據總行或分行制定的有關員工違反規(guī)章制度的處理辦法提出處罰處理建議
D、按照有關規(guī)定實施現(xiàn)場處罰或建議給予行政處分

7.多項選擇題銀行網上銀行操作員應在各自權限范圍內嚴格操作并強化崗位間的約束機制，落實“三分離”，即（）。

A、制證與空白證書介質（IC卡、USB-KEY）保管分離
B、審核與錄入分離
C、證書與證書密碼信封保管分離
D、客戶注冊與客戶注銷分離

8.多項選擇題遇到下列哪些情況，注冊網點可暫停網上銀行服務操作（）。

A、企業(yè)注冊客戶因證書遺失或其他原因需暫時停止網上銀行服務
B、因客戶違反協(xié)議等原因，原注冊網點主動發(fā)起暫時停止網上銀行服務
C、網點管理員根據企業(yè)交易情況自行暫停
D、網點操作員根據企業(yè)交易情況自行暫停

9.多項選擇題客戶經理應提醒客戶掌握下列哪些網上銀行使用和風險防范常識（）。

A、核對銀行網址
B、妥善保管證書和密碼
C、警惕非電子銀行系統(tǒng)的異常提示
D、安裝防毒軟件并經常升級

10.多項選擇題加強事后監(jiān)督是防范網上銀行風險的一個重要環(huán)節(jié)，其主要內容是（）。

A、注冊網點每日應審查所發(fā)生的注冊資料的規(guī)范性、完整性、真實性
B、開戶行應檢查落地業(yè)務的處理情況
C、網銀主管部門應檢查銀行證書的使用、管理情況
D、檢查網上銀行的推廣使用情況