單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后，初步達(dá)成以下共識(shí)：（1）由于目前物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮，預(yù)計(jì)他可以活到82歲。（3）王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。（4）王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式，在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。（5）王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來(lái)源，則采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平，則他每年應(yīng)追加投資（）萬(wàn)元。

A.0.2
B.0.5
C.0.8
D.1.1


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3.單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后，初步達(dá)成以下共識(shí)：（1）由于目前物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬(wàn)元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來(lái)考慮，預(yù)計(jì)他可以活到82歲。（3）王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。（4）王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式，在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。（5）王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來(lái)源，則采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)為了保證退休后保持較高的生活水平，他調(diào)整了自己的投資規(guī)劃，并且每年增加5000元的投資，則到退休時(shí)他的賬戶余額為（）萬(wàn)元。

A.170.47
B.171.78
C.173.47
D.175.47

8.單項(xiàng)選擇題楊先生今年的年齡是35歲，他打算在65歲時(shí)退休。他想聘請(qǐng)一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師為他量身定做一個(gè)退休規(guī)劃方案，為的是在退休后仍然能夠保持較高的生活水平。楊先生通討與理財(cái)規(guī)劃師的交流，認(rèn)為：（1）由于目前的物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)楊先生退休后每年需要的生活費(fèi)為12.5萬(wàn)元。（2）楊先生目前的身體狀況較好，根據(jù)他目前的身體條件來(lái)看，預(yù)計(jì)他可以活到75歲。（3）楊先生為了進(jìn)行退休規(guī)劃，準(zhǔn)備拿出15萬(wàn)元來(lái)作為啟動(dòng)資金。（4）楊先生打算采用定期定額投資方式，每年年末投入一筆資金，一直到他退休。（5）楊先生準(zhǔn)備在退休前和退休后采取不同的投資策略，在退休前準(zhǔn)備采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為8%，而退休后則采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為4%。根據(jù)上述楊先生具體的情況，下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的建議，不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/a>

A.定期定額投資，選擇1～2只管理良好的平衡型基金
B.定期定額投資，1/3于小盤(pán)股票基金，1/3于大盤(pán)股票基金，1/3于長(zhǎng)期債券基金
C.提高退休后期望收益率，選擇股票投資
D.適當(dāng)降低期望收益率，做穩(wěn)健的投資，再配合每年適當(dāng)?shù)淖芳油顿Y補(bǔ)足退休金的缺口

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阻礙客戶達(dá)到目標(biāo)的個(gè)性上的缺點(diǎn)，所處環(huán)境中的劣勢(shì)。這些缺點(diǎn)一定是和客戶的目標(biāo)有聯(lián)系的，而并不是分析自己所有的缺點(diǎn)。這些缺點(diǎn)可能是客戶（）的不足。

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下列哪幾項(xiàng)屬于建立養(yǎng)老規(guī)劃原則中的彈性化原則（）。

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如果楊先生準(zhǔn)備拿出15萬(wàn)元的啟動(dòng)資金來(lái)進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)還要保證退休后仍能夠保持較高的生活水平，則他每年應(yīng)該追加的投資為（）萬(wàn)元。

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作為客戶財(cái)富管家的理財(cái)規(guī)劃師，不僅要幫助客戶管理財(cái)富，還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財(cái)富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，它涉及的是（）。

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美國(guó)著名的人本主義心理學(xué)家馬斯洛把人的各種需求歸納為五個(gè)層次，包括（）。

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假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，則他到退休時(shí)基金額度為（）萬(wàn)元。

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下列哪一項(xiàng)屬于人的歸屬與愛(ài)的需求（）。

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假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬(wàn)元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃，同時(shí)他的退休基金缺口為零，則他需要將收益率提高到（）。

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