單項(xiàng)選擇題客戶在簽署授權(quán)書后,還應(yīng)出具一份關(guān)于方案實(shí)施的聲明,其主要內(nèi)容不包括()。

A.客戶應(yīng)當(dāng)聲明理解并認(rèn)可了理財(cái)方案
B.客戶應(yīng)當(dāng)聲明對(duì)理財(cái)規(guī)劃師有必要的了解,對(duì)其執(zhí)行方案所必須具備的專業(yè)技能、經(jīng)驗(yàn)和信譽(yù)充分認(rèn)可
C.客戶應(yīng)當(dāng)聲明,基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解,完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施
D.客戶應(yīng)當(dāng)聲明,理財(cái)規(guī)劃師并未對(duì)客戶理財(cái)方案的實(shí)施效果做出任何收益保證


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1.單項(xiàng)選擇題通常情況下,()作為理財(cái)方案的執(zhí)行人。

A.客戶本人
B.理財(cái)規(guī)劃師
C.客戶指定的除理財(cái)規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士
D.理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)

2.單項(xiàng)選擇題對(duì)方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序,以下排序正確的是()。

A.客戶聲明、會(huì)談?dòng)涗洝⑿抻唸?zhí)行計(jì)劃、情況說明、方案確認(rèn)
B.客戶聲明、情況說明、會(huì)談?dòng)涗?、修訂?zhí)行計(jì)劃、方案確認(rèn)
C.情況說明、會(huì)談?dòng)涗洝⒖蛻袈暶?、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃
D.會(huì)談?dòng)涗洝⑶闆r說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計(jì)劃

3.單項(xiàng)選擇題對(duì)定期評(píng)估頻率描述不正確的是()。

A.對(duì)資產(chǎn)規(guī)模較小的客戶可以適當(dāng)降低評(píng)估頻率
B.財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶可以適當(dāng)減少評(píng)估次數(shù)
C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型的投資者可以適當(dāng)減少評(píng)估次數(shù)
D.頻率越高對(duì)客戶越有利,但同時(shí)也增大了理財(cái)規(guī)劃師的工作量

6.單項(xiàng)選擇題按理財(cái)目標(biāo)的重要性劃分,理財(cái)目標(biāo)可以劃分為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)和()的理財(cái)目標(biāo)。

A.不必實(shí)現(xiàn)
B.期望實(shí)現(xiàn)
C.正常實(shí)現(xiàn)
D.意外實(shí)現(xiàn)

7.單項(xiàng)選擇題關(guān)于凈資產(chǎn)說法錯(cuò)誤的是()。

A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大,說明個(gè)人擁有的財(cái)富越多
C.擴(kuò)大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑包括繼承遺產(chǎn)
D.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)盡可能對(duì)凈資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行分析而忽略次要的結(jié)構(gòu)比率分析

8.單項(xiàng)選擇題客戶資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)以()為定價(jià)依據(jù)。

A.購買原價(jià)
B.當(dāng)前市場公允價(jià)值
C.報(bào)廢價(jià)值
D.AB兩項(xiàng)中更低者

9.單項(xiàng)選擇題對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的分析錯(cuò)誤的是()。

A.客戶是否擁有所有權(quán)是判斷一項(xiàng)財(cái)富是否屬于客戶資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn),但是有些物品雖然客戶不擁有其所有權(quán),但有權(quán)使用,仍可當(dāng)成客戶資產(chǎn)
B.客戶資產(chǎn)的價(jià)值應(yīng)以當(dāng)前市場公允價(jià)值為定價(jià)依據(jù)
C.依據(jù)償債時(shí)間長短,負(fù)債可被分為短期負(fù)債、中期負(fù)債和長期負(fù)債三類
D.對(duì)客戶負(fù)債的測算應(yīng)本著謹(jǐn)慎的原則進(jìn)行,對(duì)于尚未確定數(shù)額的債務(wù),理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)幫助客戶進(jìn)行評(píng)估測算,并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負(fù)債表中

10.單項(xiàng)選擇題擴(kuò)大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑不包括()。

A.工資薪金增加
B.不當(dāng)?shù)美?br /> C.取得投資收益
D.由于減稅等原因使得部分債務(wù)得以免除

最新試題

理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示,其中()。

題型:多項(xiàng)選擇題

取得客戶授權(quán)是理財(cái)規(guī)劃師開始實(shí)施理財(cái)方案的第一步。為明確理財(cái)規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù),防止不必要的法律爭端,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財(cái)方案的書面授權(quán)??蛻粼诤炇鹗跈?quán)書后,應(yīng)出具一份關(guān)于方案實(shí)施的聲明,該聲明應(yīng)該包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃合同宜采用書面形式,而不宜采用默示形式和口頭形式。()

題型:判斷題

在與客戶交談和溝通中,理財(cái)規(guī)劃師值得推崇的語言方式是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中,主要涉及的保險(xiǎn)種類有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)一般是公司或合伙機(jī)構(gòu),在合伙的情況下,理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)是合伙機(jī)構(gòu)情況下,理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同中當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)目標(biāo)確定的原則有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

保密合同的條款通常包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題