2015年5月，小王在向該銀行的貴賓客戶張先生介紹個人情況時，稱自己為理財師持證人。張先生有一筆外匯資產(chǎn)，希望小王能為他設(shè)計一個外幣理財產(chǎn)品的投資組合。小王感到自身的經(jīng)驗和能力均有所不足，未經(jīng)張先生同意．即將張先生的資料轉(zhuǎn)交給另一家外資銀行的金融理財師小李。小王的行為（）。

我國外匯資本項目已經(jīng)開放。

某商業(yè)銀行大堂有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產(chǎn)品的區(qū)別，這屬于理財顧問服務(wù)。

理財師的社會責任。（）

人們對理財?shù)男枨笾惑w現(xiàn)在對財務(wù)缺口的彌補。

個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括（）。

理財規(guī)劃服務(wù)需根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、理財目標、宏觀經(jīng)濟和投資市場、工具等狀況以及其他重要因素變化提供靜態(tài)性的方案建議。

美國的金融理財師必須通過三個階段的資格認證考試。

下列各項中，屬于理財師的職業(yè)特征的有（）。

符合了“4E”認證標準，理財從業(yè)人員就成為一名合格理財師了。