A.未按規(guī)定進行調查評估、客戶評價和擔保評價
B.因審查、核實疏忽，未發(fā)現申請人的主體資格、交易背景和所提供材料存在明顯缺陷的
C.未按規(guī)定對貸款業(yè)務的完整性、合法性、有效性等情況進行調查或調查不盡職的
D.調查結束后，未及時將調查收集的真實信息錄入信貸管理系統(tǒng)的

A.未按規(guī)定建立貸款審查委員會及貸款審查小組，實行審貸分離的。
B.未按照授權審批原則對轄屬分支機構的信貸業(yè)務實行授權管理的。
C.對貸款審查委員會審議的信貸事項未按規(guī)定進行記錄的。
D.未嚴格執(zhí)行省聯社信貸業(yè)務咨詢制度的，審批通過貸款的。

A.未按規(guī)定審查擔保人資信狀況和償債能力的。
B.未按規(guī)定核實擔保財產的真實性、有效性及抵押物、質押物的價值和變現能力的。
C.接受抵、質押擔保時，抵、質押率超過規(guī)定要求的。
D.未按規(guī)定辦理抵質押物的評估、登記、審批等相關手續(xù)的。

A.申請書、協議書、合同書、他項產權登記證、核保書、權利質押物出質協議書不全，內容填寫不全、不規(guī)范或刮擦涂改容易引起糾紛的。
B.信貸管理系統(tǒng)客戶信息、決策信息、臺賬信息、管理信息、分類信息等不能適時登記，造成系統(tǒng)數據信息不完整、不準確的。
C.借款人信貸檔案、資料建立不全或收集不全的。
D.貸款發(fā)放后未按規(guī)定報經批準而擅自變更合同的。

A.發(fā)放未經貸款審查委員會審查通過的貸款的。
B.貸款發(fā)放與支付未堅持實貸實付原則的。
C.違反貸款發(fā)放賬務處理規(guī)定的。
D.未按合同約定支付方式和程序發(fā)放支付貸款的。
E.貸款發(fā)放與支付資料手續(xù)不齊全的。

A.未按規(guī)定審核票據申請人主體資格，對申請人和經辦人的合法性、貿易背景真實性等未進行審查或審查不嚴格。
B.申報材料不真實、不完整、不合規(guī)的。
C.未按照審批程序進行審批。
D.超范圍、超額度進行審批。

A.未建立重要空白憑證領用登記簿的，領用時不清點數量的。
B.違反規(guī)定保管、運送、領用重要空白憑證、有價單證的。
C.重要空白憑證、有價單證賬實不符的。
D.重要空白憑證使用未做到按順序使用、逐份銷號的。

A.柜員未按規(guī)定履行授權、轉授權或復核職責的。
B.未經授權或變相越權辦理柜面業(yè)務的。
C.崗位權限設置混亂，隨意下放操作權限的。

A.柜員密鑰的啟用、使用、新增、變更、作廢、等未按規(guī)定程序執(zhí)行的。
B.非營業(yè)時間注冊辦理業(yè)務未堅持授權、備案的。
C.柜員在自己注冊的終端上辦理本人的現金收付或轉帳業(yè)務的。

A.未執(zhí)行庫款交接、鑰匙兩人分管的。
B.管庫員、出納員離崗庫箱不加鎖的。
C.查庫未驗證、登記的。
D.未按規(guī)定保管金庫鑰匙的。