多項選擇題人身保險公司、保險代理機構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)的人員,在人身保險業(yè)務(wù)活動中,不得有“以()等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品”的欺騙行為。

A.銀行理財產(chǎn)品
B.銀行存款
C.證券投資基金份額
D.債券


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1.多項選擇題《中國保監(jiān)會關(guān)于強化保險監(jiān)管打擊違法違規(guī)行為整治市場亂象的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2017〕40號)明確要求著力整治八個方面的問題,以下選項屬于其范疇的是()。

A.著力整治銷售誤導(dǎo),規(guī)范銷售管理行為
B.著力整治理賠難,提高理賠服務(wù)質(zhì)量和效率
C.著力整治違規(guī)套取費用,規(guī)范市場經(jīng)營行為
D.著力整治數(shù)據(jù)造假,摸清市場風險底數(shù)

2.多項選擇題《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險業(yè)風險防控工作的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2017〕35號)要求加強消費者權(quán)益保護,切實防范群體性事件風險,主要包括()。

A.完善消費者權(quán)益保護機制
B.加強人身保險產(chǎn)品銷售行為管理
C.嚴查違規(guī)套取費用
D.防范數(shù)據(jù)不真實風險
E.提高群體性事件的應(yīng)急處置能力

3.多項選擇題《中國保監(jiān)會關(guān)于進一步加強保險監(jiān)管維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的通知》(保監(jiān)發(fā)〔2016〕34號)中明確了當前和今后一段時期保險監(jiān)管的主要任務(wù)是()。

A.強化監(jiān)管力度,持續(xù)整治市場亂象
B.補齊監(jiān)管短板,切實堵塞監(jiān)管制度漏洞
C.堅持底線思維,嚴密防控風險
D.創(chuàng)新體制機制,提升保險服務(wù)實體經(jīng)濟能力和水平

4.多項選擇題保險領(lǐng)域非法集資案件多發(fā),并呈現(xiàn)以下()方面的特征。

A.傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降
B.被利用型案件風險加大
C.參與型案件占比下降
D.新的作案手法時有出現(xiàn)

5.多項選擇題各保險機構(gòu)要堅持依法處置非法集資案件,積極配合有關(guān)部門做好以下工作:()。

A.啟動應(yīng)急預(yù)案、深入開展排查
B.積極配合偵辦、協(xié)助管控資產(chǎn)
C.積極維護穩(wěn)定、強化輿論引導(dǎo)
D.及時報告總結(jié)、加強信息報送

8.多項選擇題保險業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式包括()。

A.主導(dǎo)型案件
B.參與型案件
C.被利用型案件
D.利用型案件

9.多項選擇題一般非法集資的特征包括()

A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金
B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳
C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報
D.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金

10.多項選擇題中國保監(jiān)會《人身保險客戶信息真實性管理暫行辦法》中所稱客戶信息是指投保人、被保險人和指定受益人的()等客戶個人信息。

A.姓名
B.性別
C.出生日期
D.身份證件或身份證明文件的類型、號碼
E.投保人的聯(lián)系電話和聯(lián)系地址
F.婚姻狀況

最新試題

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。

題型:判斷題

義務(wù)機構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標準,或者對交易監(jiān)測標準作出重大調(diào)整的,應(yīng)當向人民銀行或其分支機構(gòu)報備。()

題型:判斷題

義務(wù)機構(gòu)對原《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布)規(guī)定的異常交易標準進行評估后,認為符合本機構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的,仍可納入本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準范圍,但應(yīng)當加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關(guān)交易監(jiān)測標準。

題型:判斷題

反洗錢報告機構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機構(gòu)反洗錢年度報告及附表報送至法人金融機構(gòu)總部。

題型:判斷題

對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

開戶時,法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個人身份證的真?zhèn)尾⑦M行聯(lián)網(wǎng)核查。

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機構(gòu)就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題

關(guān)于反洗錢,以下說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

題型:判斷題

鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題