多項選擇題一客戶于2014年5月8日在某銀行自助柜員機上取款1000元。一周后,該客戶在超市使用現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有一張假幣,該客戶如果要申請進行冠字號碼查詢,他應該()

A.聯(lián)系該自助設備所屬銀行
B.提供超市錄像
C.攜帶有效證件、有異議紙幣、辦理取款業(yè)務的證明資料
D.提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》


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1.多項選擇題2014年7月3日,銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時,先用點鈔機點了一遍,沒有異常,隨后又手工清點了一遍,發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣,他當即讓同事過來復核,經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣,再次放入點鈔機,這張假幣通過點鈔機而不報警,隨后兩人將假幣收繳,填制《假幣收繳憑證》,然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字,后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管,辦理完這筆現(xiàn)金存款后,又開始辦理下一筆業(yè)務,直至營業(yè)終了。上述案例中,該金融機構操作違反規(guī)定的有()

A.未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可以在3個工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种C構或中國人民銀行授權的當?shù)罔b定機構申請鑒定
B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級,對不能識別假幣的設備,要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級,不能升級的停止使用
C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設備如遇特殊情況要及時進行測試升級,測試升級情況要有書面記錄,以備查閱

3.多項選擇題金融機構清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣,立即通過電話向分管行長報告,該工作人員確認是假幣后,填寫了《假幣代保管登記簿》,在假幣實物上加蓋“假幣”印章后,交假幣保管人員,與柜面收繳的假幣一起妥善保管。請指出這個案例中違反的規(guī)定包括()

A.金融機構清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣,應向現(xiàn)場負責人報告
B.金融機構清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣,應換人復核,確定是否是假幣
C.就由現(xiàn)場負責人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》
D.假幣實物加蓋“假幣”印章
E.清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應單獨妥善保管

4.多項選擇題某銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)金委托社會清分機構清分后調入,雙方達成協(xié)議,由社會清分機構記錄、存儲冠字號碼,保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點,網(wǎng)點柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務時,發(fā)現(xiàn)調入現(xiàn)金中有一張假幣,柜員及時通知社會清分機構,并按相關規(guī)定將假幣予以收繳??蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點投訴取出假幣,并要求查詢冠字號碼。針對該案例,以下表述正確的是()

A.網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣,應由該銀行承擔責任
B.網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣,應由社會清分機構承擔責任
C.對于客戶的查詢要求,應由網(wǎng)點受理檢索申請,按事先協(xié)議約定的方式,向社會清分機構提出檢索要求,社會清分機構應在2個工作日內向網(wǎng)點提交檢索結果,并由網(wǎng)點向客戶反饋結果
D.對于客戶的查詢要求,應由社會清分機構受理檢索申請,并向客戶反饋結果

5.多項選擇題2014年6月27日,某銀行客戶持一張疑似假幣、護照和取款憑證到某銀行網(wǎng)點投訴,稱其2014年6月10日在該網(wǎng)點存取款一體機中取出假幣。接客戶投訴后,網(wǎng)點柜員認定該疑似假幣確為假幣,根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》予以收繳,并在假幣實物上加蓋假幣印章。但網(wǎng)點聲稱持護照不能申請冠字號碼查詢,必須持本人身份證,且人民銀行要求銀行業(yè)金融機構不遲于2015年底實現(xiàn)存取款一體機實現(xiàn)冠字號碼查詢,該網(wǎng)點存取款一體機尚未升級,此外當日已超過辦理取款業(yè)務之日起的10個工作日,因此銀行網(wǎng)點不予受理查詢申請。該案例中違反相關規(guī)定的包括()

A.不予受理查詢申請的,不應收繳,而應將假幣實物退回原持有人
B.為保證假幣實物安全,查詢人或查詢代理人持假幣實物申請查詢的,查詢受理單位應比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存,暫不在紙幣實物上加蓋印章,查詢工作處理完結后,依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關于假人民幣紙幣的規(guī)程進行處理
C.銀行業(yè)金融機構應不遲于2014年底實現(xiàn)存取款一體機可查詢冠字號碼,而不是2015年底實現(xiàn)
D.查詢人可在辦理取款業(yè)務之日起20個工作日內申請查詢,而不是10個工作日

最新試題

()中國人民銀行發(fā)布《關于發(fā)行棕色伍元券和棗紅色壹角券的通告》,標志著第三套人民幣的正式發(fā)行。

題型:單項選擇題

現(xiàn)行使用的《假人民幣沒收收據(jù)》外緣尺寸長度和寬度分別為()。

題型:單項選擇題

某張2005年版第五套人民幣100元紙幣正面左下角光變油墨“100”字樣被墨水漬面積約為1平方厘米,對該張紙幣表述正確的是()

題型:多項選擇題

經(jīng)查實,某金融機構發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳,按照規(guī)定,中國人民銀行可對該金融機構處以()

題型:單項選擇題

在反假幣信息系統(tǒng)上填寫假幣收繳憑證時,金融機構一次收繳持有人同一面額兩張或兩張以上假人民幣時,如冠字號碼()不一致,應按照不同的冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證。

題型:單項選擇題

中國人民銀行在()宣布成立

題型:單項選擇題

金融機構應于()前,實現(xiàn)取款機、存取款一體機及柜臺渠道記錄的冠字號碼集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。

題型:單項選擇題

自()起,中國人民銀行開展了銀行業(yè)金融機構對外誤付假幣專項治理工作。

題型:單項選擇題

第五套人民幣1元、5角、1角硬幣背面主景圖案分別是什么()

題型:單項選擇題

對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為真幣時,由()退還持有人。

題型:單項選擇題