單項(xiàng)選擇題以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件？

A、資質(zhì)
B、經(jīng)驗(yàn)
C、專業(yè)技能
D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)


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1.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行客戶調(diào)查應(yīng)根據(jù)授信種類搜集客戶（），建立客戶檔案。

A、基本資料
B、財(cái)務(wù)狀況
C、營業(yè)執(zhí)照
D、行業(yè)狀況

2.單項(xiàng)選擇題表內(nèi)授信不包括（）。

A、貸款
B、票據(jù)承兌
C、貼現(xiàn)
D、拆借

3.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件（）。

A、搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件
B、高管人員違規(guī)
C、盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件
D、發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失5000萬元以上的事故、自然災(zāi)害

5.單項(xiàng)選擇題下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制措施？

A、建立基層員工署名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵(lì)和保護(hù)制度
B、識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品
C、購買保險(xiǎn)及與第三方簽訂合同以緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)
D、對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控

6.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況。應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的（）。

Ａ、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制
Ｂ、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制
Ｃ、操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
Ｄ、操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制

7.單項(xiàng)選擇題在商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理中對(duì)高級(jí)管理層的職責(zé)描述正確的是（）。

Ａ、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策
Ｂ、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程
Ｃ、制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度，在全行范圍有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系地建設(shè)
Ｄ、建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

8.單項(xiàng)選擇題要加強(qiáng)和完善適時(shí)對(duì)賬制度，就是要（）。

A、“了解你的客戶”（KYC）
B、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）
C、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）
D、明確對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象和對(duì)賬人員

9.單項(xiàng)選擇題單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。

Ａ、１５％
Ｂ、１０％
Ｃ、５０％
Ｄ、３５％