單項(xiàng)選擇題關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別,以下說法不正確的是()。

A.兩者的設(shè)立依據(jù)不同,但均需依法設(shè)立,具有法人資格
B.契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立,公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立
C.契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小
D.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營管理基金資產(chǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題關(guān)于證券投資基金在優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)方面的作用,以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場,擴(kuò)大間接融資比例
B.能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金,一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用
D.為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境,有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)

2.單項(xiàng)選擇題對(duì)中小投資者而言,證券投資基金的作用不包括()。

A.拓寬了中小投資者的投資渠道
B.把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資,有效分散投資風(fēng)險(xiǎn)
C.利用各種金融工具的杠桿效用,承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益
D.彌補(bǔ)中小投資者投資經(jīng)驗(yàn)缺乏,由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作

3.單項(xiàng)選擇題以下說法不正確的是()。

A.中小投資者由于資金量小,一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)
B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配
C.基金投資者是基金的所有者
D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點(diǎn)

4.單項(xiàng)選擇題以下各項(xiàng)中()不是開放式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額不固定
B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回
C.交易在投資者與基金管理人之間完成
D.開放式基金的買賣價(jià)格受到市場供求關(guān)系的影響

5.單項(xiàng)選擇題基金管理人的職能不包括()。

A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)
B.基金份額的銷售與注冊登記
C.基金資產(chǎn)的管理
D.基金資金清算

6.單項(xiàng)選擇題我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)
B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額
C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì),對(duì)大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)
D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與基金資產(chǎn)的管理

7.單項(xiàng)選擇題基金資產(chǎn)的估值屬于基金運(yùn)作活動(dòng)的()部分。

A.市場營銷
B.投資管理
C.后臺(tái)管理
D.前臺(tái)管理

8.單項(xiàng)選擇題關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用,以下說法不正確的是()。

A.投資基金把小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資,由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)管理運(yùn)作,為中小投資者拓寬了投資渠道
B.證券投資基金能夠分流儲(chǔ)蓄資金,擴(kuò)大直接融資比例,使金融結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化,降低金融業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.證券投資基金吸引了大量中小投資者的參與,增加了證券市場中個(gè)人投資者比例,不利于防止市場的過度投機(jī)
D.證券投資基金可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障型資金提供長期投資,促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善

9.單項(xiàng)選擇題以下各項(xiàng)中()不是封閉式基金的特點(diǎn)。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變
B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易
C.基金份額證券交易所上市交易,基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回
D.封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式

10.單項(xiàng)選擇題以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
B.基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品,因而是一種間接投資工具
C.通常情況下,股票價(jià)格波動(dòng)性較大,是一種高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種
D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中,收益則高于股票