多項選擇題下列選項中金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份資料的有()

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
C、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。


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1.多項選擇題在客戶評級結(jié)果調(diào)整中,可根據(jù)客戶類型、()以及最后評級日期查詢評級結(jié)果。

A、歸屬機構(gòu)
B、客戶名稱
C、風(fēng)險等級
D、歷史風(fēng)險等級

2.多項選擇題在反洗錢評級系統(tǒng)“評級結(jié)果”“當(dāng)前結(jié)果查詢”的客戶信息項中可以查到的信息有()

A、賬戶信息
B、債項信息
C、交易信息
D、所有預(yù)警信息

3.多項選擇題下列關(guān)于建立客戶身份資料和交易記錄保存說法正確的有()

A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。
B、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存五年。
C、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時,客戶身份資料和客戶交易信息應(yīng)當(dāng)銷毀。
D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。

4.多項選擇題銀行反洗錢工作信息保密級別分為()

A、絕密
B、秘密
C、內(nèi)部資料
D、機密

5.多項選擇題下列選項中關(guān)于銀行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)說法正確的有()

A、組織有關(guān)部門、支行學(xué)習(xí)貫徹上級反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃和政策法規(guī)。
B、研究制定我行反洗錢相關(guān)工作方案、規(guī)章制度并組織實施。
C、對全轄范圍內(nèi)各支行的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查。
D、指定內(nèi)部部門或?qū)H素?fù)責(zé)反洗錢日常管理工作。

6.多項選擇題下列選項中符合個人客戶高風(fēng)險客戶評定標(biāo)準(zhǔn)的有()

A、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶十個工作日內(nèi)現(xiàn)金日均流量在200萬元人民幣以上或一次性存取現(xiàn)金50萬元以上。
B、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)與單位賬戶發(fā)生資金往來金額在100萬元人民幣以上,且交易可疑。
C、客戶信息齊全,客戶賬戶余額低于5萬元,且日均交易量低于1萬元。
D、新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶賬戶十個工作日內(nèi)非柜面業(yè)務(wù)交易次數(shù)累計20次以上且累計交易金額50萬元以上。

7.多項選擇題金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度,下列有關(guān)客戶身份識別中說法正確的有()

A、金融機構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時,無論金額大小都應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證或其他身份證明文件,進行核對并登記。
B、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
C、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
D、金融機構(gòu)進行客戶身份識別,認(rèn)為必要時,可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

8.多項選擇題依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報送以下可疑交易()。

A.客戶多次要求銷戶但無法提供本人合法證明文件。
B.客戶要求基金份額雖然能提供合法證明文件,但要求非交易過戶。
C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。
D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形,經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。

9.多項選擇題金融機構(gòu)進行客戶身份識別,認(rèn)為必要時,可到()等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

A、公安機關(guān)
B、人民法院
C、工商行政管理機關(guān)
D、稅務(wù)局

10.多項選擇題按客戶洗錢或恐怖融資風(fēng)險的高低,銀行客戶劃分為()等級標(biāo)準(zhǔn)。

A、高風(fēng)險客戶
B、中風(fēng)險客戶
C、低風(fēng)險客戶
D、無風(fēng)險客戶

最新試題

鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

洗錢風(fēng)險提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

題型:判斷題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。

題型:判斷題

義務(wù)機構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn),或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的,應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機構(gòu)報備。()

題型:判斷題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點為:()

題型:多項選擇題

鼓勵銀行在自助柜員機應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型:判斷題

對于通過自助開卡機具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級。

題型:判斷題

特約商戶網(wǎng)站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

受毒品犯罪形勢影響,販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

題型:判斷題