2007年2月26日，人行杭州中心支行收到浙江省郵政儲匯局的重點可疑交易報告，反映其轄屬紹興嵊州市郵政局儲匯分局出現(xiàn)短期內(nèi)較多用戶向同一異地個人賬戶（戶名“王××”）集中匯款的情況，且匯款行為反映出諸多疑點，如匯入地集中、匯款金額均為2000元整數(shù)倍等，且有客戶聲稱其匯款為具有高返利性的投資。杭州中心支行對郵政儲匯局的報告非常重視，指導(dǎo)其深入調(diào)查賬戶持有人背景及交易情況。經(jīng)查證，該賬戶于2006年12月25日開立于大連某郵政儲蓄所，截至2007年2月26日，該賬戶共發(fā)生異地匯入及取款業(yè)務(wù)金額分別達到620萬元和550萬元，匯款地點主要集中在浙江紹興嵊州市、新昌縣。經(jīng)過對交易特征的分析和匯款儲戶的了解，人行杭州中心支行初步判斷該賬戶可能涉嫌通過傳銷方式進行非法集資。在上報可疑交易報告的同時，該行繼續(xù)對該交易的有關(guān)情況進行了持續(xù)的資金監(jiān)測，并在轄內(nèi)組織開展了大量的行政調(diào)查。對調(diào)查獲知的各項信息匯總分析后發(fā)現(xiàn)，與“王××”及隨后出現(xiàn)的“呂××”等人有關(guān)的可疑交易涉嫌非法傳銷、許諾高額獲利非法集資等情況，并且出現(xiàn)匯款人員由紹興轄屬的嵊州市、新昌縣向麗水市轄屬的松陽縣、遂昌縣擴散的情況。鑒于案情重大、涉及資金金額巨大，而收款人均為外省人員，一旦攜款潛逃，將給涉案群眾帶來巨大沖擊。7月6日，由浙江省公安廳統(tǒng)一部署，由紹興轄內(nèi)的嵊州市和麗水轄內(nèi)的遂昌縣公安局分別立案偵查。經(jīng)初步查明，嵊州市和麗水市兩地涉案資金分別達到3400余萬元和1100余萬元，參與群眾近千人，涉案犯罪嫌疑人20余人。
簡述反洗錢部門在案件查處中應(yīng)做的主要工作。

一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個換匯點，在那里小額面值的大量金錢兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國外購買制毒原料。
進一步的調(diào)查確認(rèn)了一項計劃，在這項計劃中，非法所得資金以假名存儲在已被洗錢人控制的換匯點的賬戶中。通過搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個換匯點沒有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項調(diào)查中，三個人以洗錢的罪名受到指控。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

一個S國公民在M國被逮捕，涉嫌沒有執(zhí)照進行銀行業(yè)務(wù)。調(diào)查顯示這個人有近四年的時間里一直運營著非正式的轉(zhuǎn)匯系統(tǒng)（hawala）。其他三個已經(jīng)離開M國的人被認(rèn)為是其同伙。
賬款通過在M國和S國之間的汽車零部件進出口貿(mào)易來結(jié)算。A公司以特定的價格從M國向S國的進口商出口汽車零件。S國的進口商直接支付手續(xù)費的50%給M國的出口商。Hawala則支付另外一半費用。作為回報，S國的進口商支付價格的50%給S國的集團賬戶來平衡收支。支付用當(dāng)?shù)刎泿虐凑沼欣谑盏椒絹碇Ц叮虼思瘓F一定可以通過此交易獲得一定的利潤。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

在過去三年的時間里，由不同銀行提交的對于一個出生于南亞的N國公民的多個涉嫌洗錢的報告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營一個年營業(yè)額在15萬美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬至350萬美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個國際地下銀行設(shè)在N國的總部。該國際地下銀行在中亞以及歐洲國家都有分支機構(gòu)，并且在N國有14個連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟留在國內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個傳統(tǒng)用途——這個不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個N國一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬美金，同時大約14萬美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動剝奪其對已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)