A、從優(yōu)化銀行內(nèi)部客戶信用信息入手，對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行跟蹤記錄，并對(duì)新得到的信息進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，將信息輸入到全行信用資源庫(kù)
B、充分利用人民銀行征信系統(tǒng)以及工商、稅務(wù)、公檢法、保險(xiǎn)、證券等系統(tǒng)，對(duì)包括銀行在內(nèi)的信息進(jìn)行梳理整合，從而建立起個(gè)人及企業(yè)的信用檔案、信用等級(jí)評(píng)價(jià)體系
C、充分利用信用等級(jí)評(píng)定系統(tǒng)，建立信用監(jiān)督獎(jiǎng)懲制度，給予信用等級(jí)低的個(gè)人或企業(yè)給予更多的優(yōu)惠
D、是嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范使用個(gè)人及企業(yè)的信用信息，對(duì)造成信息失真失實(shí)的行為給予懲處
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A、在私人銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)的過(guò)程中，私人銀行從業(yè)人員是最早接觸客戶信息和資料的人員，有時(shí)候業(yè)務(wù)人員為了一己私利，違反保密原則
B、將產(chǎn)品銷售給不適當(dāng)?shù)耐顿Y者，向投資者銷售明顯超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品
C、片面夸大銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率，口頭向客戶承諾最低收益
D、用過(guò)于專業(yè)化的語(yǔ)言描述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，有意將風(fēng)險(xiǎn)模糊化、抽象化
A、將風(fēng)險(xiǎn)因素分散在不同條款中，有意弱化風(fēng)險(xiǎn)
B、制定詳盡并且規(guī)范的合同，其中一些重要的合同條款應(yīng)當(dāng)由專職法律業(yè)務(wù)人員進(jìn)行審查
C、在核心法律文件中不記載有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容或者記載在不顯眼的位置
D、向投資者銷售明顯超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品
A、非法性
B、透明性
C、公開(kāi)性
D、隱秘性
A、如何向投資者銷售明顯超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。
B、如何用過(guò)于專業(yè)化的語(yǔ)言描述產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，有意將風(fēng)險(xiǎn)模糊化、抽象化。
C、如何在保證私人銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
D、如何將風(fēng)險(xiǎn)因素分散在不同條款中，有意弱化風(fēng)險(xiǎn)。
A.在開(kāi)戶流程上，相關(guān)業(yè)務(wù)人員就要認(rèn)真進(jìn)行客戶信息的核實(shí)工作，確?？蛻粜畔⒌耐暾鎸?shí)性
B.為客戶開(kāi)立無(wú)名賬戶或匿名賬戶，嚴(yán)格構(gòu)筑起反洗錢(qián)的第一道防線
C.嚴(yán)格保護(hù)客戶信息，要求相關(guān)人員及部門(mén)履行保密義務(wù)，關(guān)注信息流轉(zhuǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，預(yù)防客戶信息及商業(yè)機(jī)密的泄漏
D.對(duì)于業(yè)務(wù)人員，相關(guān)責(zé)任人及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)
最新試題
格式條款就是通常所說(shuō)的“霸王條款”。
合同審查中，企業(yè)法人超過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍簽訂的合同當(dāng)然無(wú)效。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要制作高質(zhì)量的法律意見(jiàn)書(shū)，應(yīng)當(dāng)做到兩點(diǎn)：一是善于把握和正確理解法律、法規(guī)的含義，使它成為法律意見(jiàn)書(shū)中的說(shuō)理依據(jù)和核心；二是熟悉法律、法規(guī)，準(zhǔn)確引用它來(lái)釋疑糾錯(cuò)。
在商務(wù)談判中，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的談判者應(yīng)避免掌握談判的主動(dòng)權(quán)，控制談判的方向。
定金合同從定金合同依法成立時(shí)起生效。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)是以營(yíng)利為目的的法人，這決定了它的商務(wù)談判活動(dòng)是以利益為驅(qū)動(dòng)力的。
因受欺詐受脅迫而簽訂的合同一律無(wú)效。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)制作法律意見(jiàn)書(shū)的關(guān)鍵部分是首部和結(jié)論，主要內(nèi)容是對(duì)具體問(wèn)題進(jìn)行法律分析并解答。
農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)編撰法律意見(jiàn)書(shū)時(shí)，法律意見(jiàn)書(shū)事實(shí)部分需要將所有和事實(shí)有關(guān)的材料都進(jìn)行一一交代，不能只選擇與事實(shí)關(guān)系較為密切、影響事件發(fā)展的材料。
為了確保合同使用人能夠正確理解合同條款的意圖和功能，準(zhǔn)確填寫(xiě)和運(yùn)用合同條款維護(hù)銀行權(quán)益，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)法律部門(mén)應(yīng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)合同和示范合同的填寫(xiě)和搭配運(yùn)用等事項(xiàng)，進(jìn)行規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化管理。