多項(xiàng)選擇題開(kāi)展信用卡業(yè)務(wù)過(guò)程中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)可采取以下哪些措施規(guī)避持卡人騙領(lǐng)信用卡的法律風(fēng)險(xiǎn)()

A、在銀行內(nèi)部要構(gòu)建客戶信用機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)申領(lǐng)人的信用檢查
B、通過(guò)多種渠道確認(rèn)申領(lǐng)人身份的真實(shí)性,完善征信審核手段
C、加強(qiáng)對(duì)申領(lǐng)資料的真實(shí)性核查,加強(qiáng)信用審查
D、對(duì)申請(qǐng)資料的邏輯性、常識(shí)性的審查,關(guān)注信息的相似度及關(guān)聯(lián)性
E、運(yùn)用各種方式查明申領(lǐng)人的申領(lǐng)信息,對(duì)于有疑惑的地方要立即予以核實(shí)


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1.多項(xiàng)選擇題銀行承兌匯票包括以下哪些具體操作()

A、與付款人簽訂"銀行承兌協(xié)議"
B、承兌匯票后,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理銀行承兌匯票票款的劃撥
C、承兌匯票后,向付款單位發(fā)出付款通知
D、如果匯票到期,而承兌申請(qǐng)人無(wú)款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)繼續(xù)向收款單位開(kāi)戶銀行劃撥資金
E、如果匯票到期,而承兌申請(qǐng)人無(wú)款支付或不足支付的,承兌銀行應(yīng)按照承兌協(xié)議規(guī)定將不足支付的票款轉(zhuǎn)入承兌申請(qǐng)人的預(yù)期貸款賬戶

2.多項(xiàng)選擇題銀行受理承兌業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)以下()內(nèi)容進(jìn)行全面審查,防止假票、克隆票、問(wèn)題票的出現(xiàn)。

A、票據(jù)真?zhèn)?br /> B、票面要素
C、背書(shū)的連續(xù)性
D、給付原因的連續(xù)性
E、票據(jù)的簽章

3.多項(xiàng)選擇題銀行可采取以下()措施,加強(qiáng)對(duì)公示催告票據(jù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范?

A、建立大額銀行匯票匯兌核實(shí)制度,要求代理付款行在受理大額銀行匯票時(shí),必須向出票行核實(shí)匯票的真?zhèn)?br /> B、對(duì)于已經(jīng)代理付款、貼現(xiàn)或質(zhì)押的匯票,如發(fā)現(xiàn)該匯票已經(jīng)被公示催告,代理付款行應(yīng)立即向受理公示催告的法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利,以維護(hù)銀行作為持票人的合法權(quán)利
C、安排專人定期登錄《人民法院報(bào)》網(wǎng)站的"法院公告"欄查詢有關(guān)公示催告信息,及時(shí)掌握法院的公示催告信息
D、在銀行匯票代理協(xié)議中明確約定:他行簽收法院送達(dá)的止付通知后,應(yīng)當(dāng)立即將詳細(xì)情況書(shū)面通知銀行,否則,由代簽銀行匯票的他行承擔(dān)相關(guān)損失的賠償責(zé)任
E、公示催告申報(bào)權(quán)利期間屆滿后,及時(shí)(屆滿次日起1個(gè)月內(nèi))申請(qǐng)人民法院作出除權(quán)判決

4.多項(xiàng)選擇題在發(fā)放銀行卡時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)告知客戶以下()內(nèi)容。

A、自助銀行的刷卡門禁無(wú)需輸入密碼,任何需要密碼的門禁均是不法分子非法安裝的
B、使用自助設(shè)備前應(yīng)留意周邊環(huán)境是否安全,自助設(shè)備上有無(wú)多余的裝置
C、對(duì)于自助設(shè)備上及其附近的告示應(yīng)當(dāng)警惕
D、辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)應(yīng)直接登錄銀行官方網(wǎng)站,不要輕易點(diǎn)擊不明鏈接
E、發(fā)生疑問(wèn)時(shí)及時(shí)與銀行聯(lián)系

5.多項(xiàng)選擇題在受理銀行卡業(yè)務(wù)過(guò)程中,銀行應(yīng)當(dāng)預(yù)防以下哪些風(fēng)險(xiǎn)?()

A、受理偽造銀行卡導(dǎo)致客戶資金被盜取
B、第三人利用自助設(shè)備進(jìn)行詐騙
C、第三人利用POS機(jī)具進(jìn)行詐騙
D、持卡人遺失銀行卡
E、持卡人密碼泄露

最新試題

格式條款就是通常所說(shuō)的“霸王條款”。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判時(shí),堅(jiān)持談判底線,是談判人員不能退讓的立場(chǎng)。

題型:判斷題

18周歲以上的人都是完全行為能力人。

題型:判斷題

在商務(wù)談判中,農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的談判者應(yīng)避免掌握談判的主動(dòng)權(quán),控制談判的方向。

題型:判斷題

遺失物自發(fā)布招領(lǐng)公告之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的,()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

合同審查中,企業(yè)法人超過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍簽訂的合同當(dāng)然無(wú)效。

題型:判斷題

招標(biāo)公告是要約,對(duì)招標(biāo)單位具有法律約束力。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)要制作高質(zhì)量的法律意見(jiàn)書(shū),應(yīng)當(dāng)做到兩點(diǎn):一是善于把握和正確理解法律、法規(guī)的含義,使它成為法律意見(jiàn)書(shū)中的說(shuō)理依據(jù)和核心;二是熟悉法律、法規(guī),準(zhǔn)確引用它來(lái)釋疑糾錯(cuò)。

題型:判斷題

農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判時(shí),談判追求的是絕對(duì)公平,談判各方是相對(duì)抗的,放棄部分利益就代表著談判的失敗。

題型:判斷題

因受欺詐受脅迫而簽訂的合同一律無(wú)效。

題型:判斷題