中國銀行應建立實施有效的程序和機制，確保超限額授信行為須經(jīng)過（）審核后方能實施。

內(nèi)部控制的具體表現(xiàn)形式是內(nèi)部各種管理制度、工作程序、具體控制方法和措施。

個人住房按揭貸款來自于開發(fā)商的主要風險點為（）。

CCAS系統(tǒng)中，“中心秘書”柜員負責新增客戶經(jīng)理柜員的發(fā)起和維護。

二手房貸款主要風險點為（）。

營運車貸款的主要風險形式為（）。

授信內(nèi)部控制的重點是（）。

關(guān)鍵崗位應實行定期的人員輪換和強制休假制度。

內(nèi)部控制的核心含義是職責分離、上級與下級相互監(jiān)督制約的機制。

中國銀行應嚴格審查借款人資格（）。