中國銀行應(yīng)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)，并按執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的原則設(shè)置組織機構(gòu)，為內(nèi)部控制的有效性提供必要的前提條件。

個人住房按揭貸款來自于開發(fā)商的主要風險點為（）。

中國銀行應(yīng)嚴格審查借款人資格（）。

內(nèi)部控制的核心含義是職責分離、上級與下級相互監(jiān)督制約的機制。

CCAS系統(tǒng)中，“中心秘書”柜員負責新增客戶經(jīng)理柜員的發(fā)起和維護。

不良授信資產(chǎn)的保全、清收工作原則上由前線業(yè)務(wù)部門的部門負責。

客戶經(jīng)理、審查、有權(quán)審批人，因借款人出差等原因，暫時無法倒銀行簽署借款借據(jù)的，可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。

中國銀行應(yīng)嚴格審查和監(jiān)控借款用途，防止借款人通過貸款、貼現(xiàn)、辦理銀行承兌匯票等方式套取信貸資金，改變借款用途。

中國銀行內(nèi)部控制的目標（）。

中國銀行設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，須進行嚴格論證，并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。