內(nèi)部控制的核心含義是職責(zé)分離、上級(jí)與下級(jí)相互監(jiān)督制約的機(jī)制。

關(guān)鍵崗位應(yīng)實(shí)行定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

客戶經(jīng)理、審查、有權(quán)審批人，因借款人出差等原因，暫時(shí)無(wú)法倒銀行簽署借款借據(jù)的，可以先行在空白借款借據(jù)上簽字。

CCAS系統(tǒng)中，“中心秘書(shū)”柜員負(fù)責(zé)新增客戶經(jīng)理柜員的發(fā)起和維護(hù)。

汽車(chē)消費(fèi)貸款中借款人行為風(fēng)險(xiǎn)主要為（）。

中國(guó)銀行設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，須進(jìn)行嚴(yán)格論證，并事先制定有關(guān)的政策、制度、程序。

不良授信資產(chǎn)的保全、清收工作原則上由前線業(yè)務(wù)部門(mén)的部門(mén)負(fù)責(zé)。

二手房貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為（）。

中國(guó)銀行須根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系。以下選項(xiàng)中屬于授權(quán)管理基本原則的有（）。

以下屬于內(nèi)部控制要素的有（）。