判斷題自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為大額交易進(jìn)行上報(bào)。

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1.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為屬于未盡受委托義務(wù),損害公司或客戶合法權(quán)益()

A.超越公司授權(quán)范圍收取客戶保費(fèi),偽造客戶信息或擅自利用客戶證件申請(qǐng)銀行存折、銀行卡
B.與客戶串通安排他人頂替體檢,或擅自安排他人頂替客戶體檢,或未及時(shí)報(bào)告客戶代體檢情況
C.隱瞞、偽造或提供虛假個(gè)人資料、保證人信息
D.套取、騙取公司傭金、手續(xù)費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等

2.多項(xiàng)選擇題以下屬于《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》中關(guān)于違規(guī)行為記分原則的規(guī)定是()

A.每一個(gè)違規(guī)行為對(duì)應(yīng)一次違規(guī)記分處理,違規(guī)行為涉及保單的,原則上每一件保單所對(duì)應(yīng)的行為視為一個(gè)違規(guī)行為,但保單之間具有從屬關(guān)系的除外;
B.一個(gè)違規(guī)行為符合若干違規(guī)行為的構(gòu)成要件,應(yīng)選擇處罰較重的違規(guī)類別進(jìn)行處理;
C.同一保單上存在多個(gè)違規(guī)行為,應(yīng)擇一重處;
D.銷售人員拒不配合或故意干擾違規(guī)調(diào)查工作,應(yīng)從重處理;

3.多項(xiàng)選擇題因違規(guī)導(dǎo)致客戶全額退保的,銷售人員還應(yīng)承擔(dān)以下哪些經(jīng)濟(jì)責(zé)任?()

A.退回所涉及保單已發(fā)放的代理手續(xù)費(fèi)(傭金)
B.補(bǔ)償客戶退保產(chǎn)生的損失
C.補(bǔ)償客戶誤工費(fèi)
D.補(bǔ)償客戶交通費(fèi)

4.多項(xiàng)選擇題銷售人員存在以下何種情形時(shí),直接計(jì)扣12分?()

A.違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重,已構(gòu)成案件
B.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)拘留
C.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)逮捕
D.因觸犯國(guó)家其他法律被司法機(jī)構(gòu)判處刑罰

5.多項(xiàng)選擇題銷售人員以下哪些行為屬于違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的行為()。

A.串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,騙取保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款
B.同時(shí)代理其他同業(yè)公司或者保險(xiǎn)代理公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
C.委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售
D.偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料

6.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員違反《人身保險(xiǎn)基本服務(wù)規(guī)定》的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令其限期改正,逾期不改正的,給予()。

A.警告
B.對(duì)有違法所得的處違法所得1倍以上3倍以下的罰款,但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元,對(duì)沒(méi)有違法所得的處1萬(wàn)元以下的罰款
C.對(duì)直接責(zé)任人員和直接負(fù)責(zé)的主管人員可以給予警告,并處1萬(wàn)元以下的罰款
D.記過(guò)

7.多項(xiàng)選擇題《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》(保監(jiān)會(huì)令2010年第4號(hào))中“保險(xiǎn)銷售人員”是指從事保險(xiǎn)銷售的哪些人員?()

A.保險(xiǎn)公司的工作人員
B.保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員
C.保險(xiǎn)營(yíng)銷員
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)銷售人員

8.多項(xiàng)選擇題《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理辦法》(保監(jiān)發(fā)【2013】82號(hào))中明確規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員在客戶信息的收集、記錄、管理和使用等方面不得有以下哪些行為?()

A.誘導(dǎo)客戶提供不真實(shí)的客戶信息
B.偽造、篡改客戶信息
C.違反限定范圍接觸、使用客戶信息
D.泄露和倒賣客戶信息

10.多項(xiàng)選擇題人身保險(xiǎn)公司發(fā)生銷售誤導(dǎo)問(wèn)題,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任追究的情形包括以下哪幾方面()。

A.因銷售誤導(dǎo)問(wèn)題受到監(jiān)管部門行政處罰
B.因銷售誤導(dǎo)問(wèn)題受到監(jiān)管部門下發(fā)監(jiān)管函或者監(jiān)管談話等監(jiān)管措施
C.因銷售誤導(dǎo)問(wèn)題引發(fā)重大群體性事件
D.其他因銷售誤導(dǎo)給公司造成重大損失,或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情形

最新試題

對(duì)客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解,對(duì)可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

對(duì)于通過(guò)自助開(kāi)卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開(kāi)立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的,應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。

題型:判斷題

反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。

題型:判斷題

“公轉(zhuǎn)私”交易對(duì)手常固定一人或幾人,且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。

題型:判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗(yàn)證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型:判斷題

鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì),并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí),此類行為符合傳銷的界定。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運(yùn)作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場(chǎng)化特征。

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。()

題型:判斷題