多項(xiàng)選擇題下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容有()。

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足性
B.管理水平和內(nèi)部控制
C.流動(dòng)性
D.資產(chǎn)質(zhì)量
E.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度


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1.多項(xiàng)選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》,屬于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)暴露類(lèi)指標(biāo)
B.風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)
C.風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)
D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別類(lèi)指標(biāo)
E.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)

3.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法,正確的有()。

A.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相輔相成
B.透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率、降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
D.外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
E.加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系,下列說(shuō)法正確的有()。

A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析,銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
B.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D.外部審計(jì)意見(jiàn)和監(jiān)管意見(jiàn)同樣作為信息披露的內(nèi)容,并因此具有相對(duì)獨(dú)立、客觀(guān)、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料,銀行監(jiān)管政策、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的重點(diǎn),二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管,防范金融危機(jī)的有效保證

5.多項(xiàng)選擇題巴塞爾委員會(huì)在《核心原則》中要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計(jì)師對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施檢查并達(dá)到一些目的。關(guān)于《核心原則》要求達(dá)到的目的,下列說(shuō)法正確的有()。

A.評(píng)價(jià)管理層的能力
B.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
C.評(píng)估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性
D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營(yíng)情況
E.商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的情況

最新試題

下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)的說(shuō)法,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在全球范圍內(nèi),各國(guó)對(duì)銀行監(jiān)管實(shí)行嚴(yán)格的行業(yè)準(zhǔn)人,是因?yàn)椋ǎ?/p>

題型:多項(xiàng)選擇題

市場(chǎng)約束參與方主要包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在有限的資源約束下,采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇,其發(fā)揮的重要作用有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

監(jiān)管部門(mén)參與市場(chǎng)約束的作用表現(xiàn)在()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列屬于監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)內(nèi)容有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

我國(guó)銀行監(jiān)管應(yīng)當(dāng)逐步從合規(guī)監(jiān)管向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的方向轉(zhuǎn)變。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是一種全面、動(dòng)態(tài)掌握銀行情況的監(jiān)管,其目的是重點(diǎn)檢查和評(píng)價(jià)涉及銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面,并關(guān)注銀行的()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列各項(xiàng)中,()屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)。

題型:多項(xiàng)選擇題

銀行監(jiān)管所依據(jù)的法律包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題