多項選擇題理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容包括（）

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財規(guī)劃服務(wù)的目的
B.明確人生不同階段的理財目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果
C.家庭財務(wù)狀況分析
D.理財目標(biāo)的評估和調(diào)整
E.綜合理財規(guī)劃建議


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1.多項選擇題一份專業(yè)的理財規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項上保持一致？（）

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致
B.規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財務(wù)狀況的分析、評估保持一致
C.規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致
D.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識保持一致
E.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險屬性保持一致

2.多項選擇題激發(fā)客戶尋找理財師服務(wù)的動因主要包括（）

A.個人投資資產(chǎn)的縮水
B.重要資產(chǎn)的購買
C.重要資產(chǎn)的出售
D.接受饋贈或遺產(chǎn)
E.離職或臨近退休

3.多項選擇題一名專業(yè)的理財師制定的退休規(guī)劃包括（）

A.告訴客戶他退休時需要多少錢
B.現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
C.他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
D.他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
E.每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

4.多項選擇題理財規(guī)劃書的實用性是指（）

A.方案中的建議、措施具有可操作性
B.客戶能夠理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容
C.理財規(guī)劃書能夠吸引大量客戶
D.方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果
E.方案中的建議、措施可能帶來高額收益

5.多項選擇題一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點有（）

A.通俗性
B.一致性
C.可讀性
D.實用性
E.完整性

6.多項選擇題下列關(guān)于理財規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有（）

A.第一頁為整頁的法律聲明
B.通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶
C.第一頁是致該客戶及其家庭的一封信
D.避免使用專業(yè)術(shù)語
E.簡單地告訴客戶一些財務(wù)比率

7.多項選擇題一些發(fā)達(dá)國家對理財行業(yè)理財師的要求有（）

A.KYC（了解你的客戶）
B.KYP（了解你的產(chǎn)品）
C.提供相關(guān)信息披露
D.將相關(guān)內(nèi)容以書面的形式表現(xiàn)出來
E.將相關(guān)內(nèi)容以口頭的形式表現(xiàn)出來

8.多項選擇題在理財規(guī)劃服務(wù)中，涉及的大量相關(guān)信息包括（）

A.客戶的家庭信息
B.客戶的財務(wù)信息
C.理財師對財務(wù)信息的整理和分析
D.理財師對家庭信息的整理和分析
E.財商教育

9.單項選擇題理財規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括（）

A.理財產(chǎn)品教育
B.對未來不同階段的投資預(yù)期報酬率的設(shè)定
C.對現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的建議
D.對現(xiàn)階段的產(chǎn)品配置的建議

10.單項選擇題家庭財務(wù)保障規(guī)劃建議的內(nèi)容不包括（）

A.重申家庭財務(wù)保障的重要性
B.對客戶潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險進(jìn)行識別和評估
C.風(fēng)險管理效果評估
D.家庭財務(wù)保障規(guī)劃的實施階段