多項選擇題資產配置包括的具體步驟有（）

A.明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別
B.利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數(shù)
C.確定風險資產組合的有效邊界
D.結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優(yōu)風險組合
E.根據(jù)投資者實現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合


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1.多項選擇題在向客戶提供了保險建議后，理財師當為客戶進行風險管理效果評估。下列屬于效果評估的內容的是（）

A.風險覆蓋評估
B.資產收益評估
C.可行性評估
D.部分性評估
E.整體性評估

2.多項選擇題理財師需在理財規(guī)劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，這些假設條件包括（）

A.客戶的收入增長率
B.價格上漲因素及其影響
C.假設客戶的退休年齡
D.可配置投資性資產的確定
E.假設客戶的預壽年齡

3.多項選擇題理財規(guī)劃書的主要內容包括（）

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財規(guī)劃服務的目的
B.明確人生不同階段的理財目標，全生涯模擬仿真結果
C.家庭財務狀況分析
D.理財目標的評估和調整
E.綜合理財規(guī)劃建議

4.多項選擇題一份專業(yè)的理財規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項上保持一致？（）

A.規(guī)劃書的內容和客戶提供的相關信息保持一致
B.規(guī)劃書所提供的建議和對客戶財務狀況的分析、評估保持一致
C.規(guī)劃書的內容與客戶的期望保持一致
D.規(guī)劃書的內容和雙方在溝通過程中達成的共識保持一致
E.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風險屬性保持一致

5.多項選擇題激發(fā)客戶尋找理財師服務的動因主要包括（）

A.個人投資資產的縮水
B.重要資產的購買
C.重要資產的出售
D.接受饋贈或遺產
E.離職或臨近退休

6.多項選擇題一名專業(yè)的理財師制定的退休規(guī)劃包括（）

A.告訴客戶他退休時需要多少錢
B.現(xiàn)在應該做些什么投資準備
C.他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質
D.他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少
E.每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少

7.多項選擇題理財規(guī)劃書的實用性是指（）

A.方案中的建議、措施具有可操作性
B.客戶能夠理解理財規(guī)劃書的內容
C.理財規(guī)劃書能夠吸引大量客戶
D.方案中的建議、措施能夠取得預期的效果
E.方案中的建議、措施可能帶來高額收益

8.多項選擇題一份標準專業(yè)理財規(guī)劃書應具備的主要特點有（）

A.通俗性
B.一致性
C.可讀性
D.實用性
E.完整性

9.多項選擇題下列關于理財規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有（）

A.第一頁為整頁的法律聲明
B.通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶
C.第一頁是致該客戶及其家庭的一封信
D.避免使用專業(yè)術語
E.簡單地告訴客戶一些財務比率

10.多項選擇題一些發(fā)達國家對理財行業(yè)理財師的要求有（）

A.KYC（了解你的客戶）
B.KYP（了解你的產品）
C.提供相關信息披露
D.將相關內容以書面的形式表現(xiàn)出來
E.將相關內容以口頭的形式表現(xiàn)出來