多項(xiàng)選擇題理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）

A.客戶的收入增長(zhǎng)率
B.價(jià)格上漲因素及其影響
C.假設(shè)客戶的退休年齡
D.可配置投資性資產(chǎn)的確定
E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容包括（）

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的
B.明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果
C.家庭財(cái)務(wù)狀況分析
D.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整
E.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

2.多項(xiàng)選擇題一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項(xiàng)上保持一致？（）

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致
B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致
C.規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致
D.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致
E.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

3.多項(xiàng)選擇題激發(fā)客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因主要包括（）

A.個(gè)人投資資產(chǎn)的縮水
B.重要資產(chǎn)的購(gòu)買
C.重要資產(chǎn)的出售
D.接受饋贈(zèng)或遺產(chǎn)
E.離職或臨近退休

4.多項(xiàng)選擇題一名專業(yè)的理財(cái)師制定的退休規(guī)劃包括（）

A.告訴客戶他退休時(shí)需要多少錢
B.現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
C.他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
D.他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
E.每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

5.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃書的實(shí)用性是指（）

A.方案中的建議、措施具有可操作性
B.客戶能夠理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容
C.理財(cái)規(guī)劃書能夠吸引大量客戶
D.方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果
E.方案中的建議、措施可能帶來高額收益

6.多項(xiàng)選擇題一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點(diǎn)有（）

A.通俗性
B.一致性
C.可讀性
D.實(shí)用性
E.完整性

7.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃書可讀性的說法中正確的有（）

A.第一頁(yè)為整頁(yè)的法律聲明
B.通篇都用第二人稱“您”稱謂客戶
C.第一頁(yè)是致該客戶及其家庭的一封信
D.避免使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)
E.簡(jiǎn)單地告訴客戶一些財(cái)務(wù)比率

8.多項(xiàng)選擇題一些發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)理財(cái)行業(yè)理財(cái)師的要求有（）

A.KYC（了解你的客戶）
B.KYP（了解你的產(chǎn)品）
C.提供相關(guān)信息披露
D.將相關(guān)內(nèi)容以書面的形式表現(xiàn)出來
E.將相關(guān)內(nèi)容以口頭的形式表現(xiàn)出來

9.多項(xiàng)選擇題在理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，涉及的大量相關(guān)信息包括（）

A.客戶的家庭信息
B.客戶的財(cái)務(wù)信息
C.理財(cái)師對(duì)財(cái)務(wù)信息的整理和分析
D.理財(cái)師對(duì)家庭信息的整理和分析
E.財(cái)商教育

10.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃書中的投資規(guī)劃建議不包括（）

A.理財(cái)產(chǎn)品教育
B.對(duì)未來不同階段的投資預(yù)期報(bào)酬率的設(shè)定
C.對(duì)現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的建議
D.對(duì)現(xiàn)階段的產(chǎn)品配置的建議