A.服務(wù)費(fèi)用的披露
B.由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險(xiǎn)公司支付的傭金的披露
C.其他的額外獎(jiǎng)勵(lì)的披露
D.理財(cái)師的薪酬結(jié)構(gòu)
E.理財(cái)師個(gè)人所得披露

A.明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別
B.利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)
C.確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界
D.結(jié)合無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合
E.根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估
B.資產(chǎn)收益評(píng)估
C.可行性評(píng)估
D.部分性評(píng)估
E.整體性評(píng)估

A.客戶的收入增長(zhǎng)率
B.價(jià)格上漲因素及其影響
C.假設(shè)客戶的退休年齡
D.可配置投資性資產(chǎn)的確定
E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的
B.明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果
C.家庭財(cái)務(wù)狀況分析
D.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整
E.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致
B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致
C.規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致
D.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致
E.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致

A.個(gè)人投資資產(chǎn)的縮水
B.重要資產(chǎn)的購(gòu)買
C.重要資產(chǎn)的出售
D.接受饋贈(zèng)或遺產(chǎn)
E.離職或臨近退休

A.告訴客戶他退休時(shí)需要多少錢
B.現(xiàn)在應(yīng)該做些什么投資準(zhǔn)備
C.他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)
D.他和家人能夠支付的每年的固定支出預(yù)算是多少
E.每年的家庭休閑旅游方面的預(yù)算可以是多少

A.方案中的建議、措施具有可操作性
B.客戶能夠理解理財(cái)規(guī)劃書的內(nèi)容
C.理財(cái)規(guī)劃書能夠吸引大量客戶
D.方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果
E.方案中的建議、措施可能帶來高額收益

A.通俗性
B.一致性
C.可讀性
D.實(shí)用性
E.完整性