多項選擇題在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當重新識別客戶身份的業(yè)務(wù)情形有（）。

A.客戶行為或者交易行為出現(xiàn)異常的
B.客戶要求變更姓名的
C.分行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的
D.客戶姓名與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名相同的


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列有關(guān)事后核實客戶身份的說法正確的有（）。

A.對于需事后核實客戶身份的業(yè)務(wù)，分行應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)后的5個工作日內(nèi)，對相關(guān)個人客戶信息做進一步的核實
B.經(jīng)核實證件為虛假證件的，對于開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)及時通知客戶辦理撤銷賬戶
C.經(jīng)核實，證件為虛假證件的，對于變更業(yè)務(wù)，還應(yīng)采取回復原狀、通知真實存款人等手段進行補救
D.經(jīng)核實為虛假證件的，應(yīng)立即停止辦理賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)

2.多項選擇題以下（）業(yè)務(wù)必須進行身份影像處理。

A.個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務(wù)
B.單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務(wù)
C.現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的業(yè)務(wù)

3.多項選擇題日常業(yè)務(wù)辦理時，以下（）支付結(jié)算業(yè)務(wù)必須進行聯(lián)網(wǎng)核查。

A.未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)
B.未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)
C.個人存單大額存取款業(yè)務(wù)
D.掛失后續(xù)處理

4.多項選擇題個人客戶身份識別業(yè)務(wù)中，對于高風險等級客戶應(yīng)采取的措施有（）。

A.對于聯(lián)合國制裁名單和人民銀行、公安部等有權(quán)機關(guān)發(fā)布的恐怖分子名單涉及的客戶，柜員應(yīng)拒絕與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系
B.進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源
C.每年對高風險客戶的身份信息進行核實，及時更新和補充高風險等級客戶的身份信息，并做好記錄
D.加強對客戶的交易監(jiān)控，每月查看客戶的交易明細，對客戶交易及背景情況進行調(diào)查，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。對符合可疑交易特征的，應(yīng)及時上報可疑交易報告

5.多項選擇題個人客戶身份識別的主要措施包括（）。

A.通過聯(lián)網(wǎng)核查功能核實客戶身份
B.回訪客戶或?qū)嵉夭樵L
C.向公安、工商行政管理等部門核實，包括公民身份信息
D.電話聯(lián)系客戶