A.操作風險中的風險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務操作,屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風險
B.操作風險管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營管理所有方面的不同風險。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小紕漏,也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失,甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規(guī)模舞弊等
C.業(yè)務規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務領(lǐng)域,受操作風險沖擊的可能性最大
D.對于信用風險和市場風險而言,風險與報酬存在一一映射關(guān)系,但這種關(guān)系并不一定適用于操作風險
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A.有未了的債權(quán)債務關(guān)系
B.正被司法機關(guān)凍結(jié)
C.有透支金額或未扣罰款項
D.未交回各種重要空白憑證
A.普通活期
B.定期存單
C.零存整取
D.存本取息
A.有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的身份證件
B.有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件
C.有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的《協(xié)助扣劃存款通知書》,法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的,應當由主要負責人簽字
D.有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書
A.居民身份證號碼校驗位為“X”的,錄入時統(tǒng)一使用小寫
B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同,數(shù)字編號存在重復,要求錄入時將證件號碼錄入完整,且漢字與數(shù)字間無任何分隔,如“海字第123456號”
C.錄入港澳臺居民往來內(nèi)地通行證時,應根據(jù)公安部門發(fā)放的通行證如實填寫,英文使用大寫字母,如“M0211674501”
D.使用戶口簿創(chuàng)建客戶時,業(yè)務人員須確認其未曾使用戶口薄及其中的居民身份證號創(chuàng)建客戶。證件類型選擇“戶口簿”,號碼填寫戶口簿編號,有效期為長期有效,到期日為“2100/12/31”。交易結(jié)束后,須將該客戶對應的身份證號碼通過“個人客戶證件信息維護”交易進行添加,證件類型選擇“居民身份證”
A.某領(lǐng)域培訓不足導致多名員工出納錯誤
B.一份重要文件丟失造成多次賠償
C.作案人員通過多次小額交易實施外部詐騙
D.多名客戶群體起訴,法院判決分批次支付客戶賠償金
最新試題
下列說法正確的是,派駐業(yè)務經(jīng)理()。
下列哪些直系親屬關(guān)系證明是有效的()
下列哪些損失或成本不應當納入操作風險事件造成的損失金額()
支票用于提現(xiàn)的,必須符合國家現(xiàn)金管理的規(guī)定,結(jié)算賬戶能提取現(xiàn)金。
重要空白憑證的準入必須依據(jù)省行運營控制部的文件執(zhí)行,非運營控制部準入的重空類別不得納入重要空白憑證管理。
在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查,以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。
下列有關(guān)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定,說法正確的是()
下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是()
在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間,銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時,銀行應重新識別客戶身份,及時調(diào)整其風險等級分類,以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。
下列可開立基本存款賬戶的存款人是()