A.順查法
B.逆查法
C.總分法
D.抽樣法
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A.授信審批
B.貸款定價
C.限額管理
D.風(fēng)險預(yù)警
E.計(jì)提準(zhǔn)備金
A.銀行的資產(chǎn)或負(fù)債過于集中
B.資產(chǎn)質(zhì)量下降
C.盈利水平下降
D.快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大額融資
A.現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)合規(guī)性
B.現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)合規(guī)性
C.庫房管理
D.現(xiàn)金運(yùn)送制度執(zhí)行情況
A.通過并表核查貸款總量
B.通過并表核查不良貸款比例
C.通過帳表科目查找貸款
D.通過核算科目查找貸款
A.內(nèi)部控制環(huán)境評價
B.風(fēng)險識別與評估評價
C.內(nèi)部控制措施評價
D.監(jiān)督與糾正評價
E.信息交流與反饋評價
A.研究和制定有關(guān)跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)的規(guī)章制度
B.負(fù)責(zé)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)有關(guān)銀監(jiān)局（或銀監(jiān)分局）對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行跨地區(qū)的監(jiān)管合作
C.定期對各銀監(jiān)局（或銀監(jiān)分局）的監(jiān)管協(xié)調(diào)工作提出評價考核意見
D.制定監(jiān)管計(jì)劃
A.利率總水平的突發(fā)性變動
B.主要市場利率之間關(guān)系的變動
C.收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化
D.主要金融市場流動性的變化
E.市場利率波動性的變化
A.從異常的數(shù)字中發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)
B.從異常的業(yè)務(wù)發(fā)生時間中發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)
C.從異常的業(yè)務(wù)往來單位發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)
D.從異常的業(yè)務(wù)內(nèi)容中發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)
E.以上說法不全對
A.銀行可以接受的各類抵押物的范圍、抵押人應(yīng)提交的資料
B.抵押擔(dān)保的調(diào)查評審方法
C.抵押合同訂立、抵押物登記與保險
D.抵押擔(dān)保的管理和抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式
A.檢查銀行是否制定有效的流動性管理戰(zhàn)略和政策
B.檢查銀行是否建立了有效的流動性管理程序
C.檢查銀行管理層和相關(guān)管理人員是否對流動性和流動性風(fēng)險管理有正確的認(rèn)識和理解
D.檢查銀行是否建立了有效的流動性管理的內(nèi)部控制體系
E.以上不全對
最新試題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議，可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計(jì)提的貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備兩者中的較小者。
中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。
中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件
中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計(jì)報表口徑）。
境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，最近2個會計(jì)年度應(yīng)連續(xù)盈利。