多項選擇題下列選項中主要適合用定性分析法來進(jìn)行分析的是()

A.評價被查機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢
B.評價被查機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度是否完善
C.評價被查機(jī)構(gòu)政策是否完備
D.評價被查機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理是否審慎


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1.多項選擇題實施好科技監(jiān)管至少應(yīng)滿足的基本要求是()

A.實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管的電子化
B.現(xiàn)場檢查手段電子化
C.建立風(fēng)險監(jiān)管的數(shù)量模型
D.加速培養(yǎng)知識全面,專業(yè)精通,經(jīng)驗豐富,懂英語,會電腦的五有全才

2.多項選擇題以下關(guān)于銀行違規(guī)行為說法正確的是()

A.銀行違規(guī)行為是指銀行違反國家有關(guān)銀行業(yè)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定從事經(jīng)營活動的行為
B.銀行違規(guī)行為主體為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其工作人員
C.銀行違規(guī)行為違反了國家有關(guān)銀行業(yè)的法律法規(guī)的規(guī)定,即其行為性質(zhì)有違法違規(guī)性
D.銀行違規(guī)行為必須是已經(jīng)實施了的,并產(chǎn)生了一定法律后果的行為
E.銀行違規(guī)行為可以是作為,也可以是不作為

4.多項選擇題對操作風(fēng)險的影響因素包括()

A.一些重大的風(fēng)險事件
B.新技術(shù)發(fā)展,尤其是信息技術(shù)在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用
C.信用風(fēng)險和市場風(fēng)險管理技術(shù)的迅速發(fā)展
D.金融全球化的迅速發(fā)展

5.多項選擇題《有效銀行監(jiān)管核心原則》規(guī)定的有效銀行監(jiān)管的先決條件是()

A.穩(wěn)健且可持續(xù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B.完善的公共金融基礎(chǔ)設(shè)施
C.有效的市場約束
D.高效率解決銀行問題的程序
E.提供適當(dāng)?shù)南到y(tǒng)性保護(hù)的機(jī)制

6.多項選擇題《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》中所稱市場風(fēng)險包括()

A.交易賬戶中受利率影響的各類金融工具所涉及的風(fēng)險
B.交易賬戶中股票所涉及的風(fēng)險
C.商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險
D.商業(yè)銀行全部的和商品風(fēng)險

7.多項選擇題以風(fēng)險為本的監(jiān)管框架的六個步驟中,原則上由非現(xiàn)場監(jiān)管員負(fù)責(zé)完成的是()

A.了解機(jī)構(gòu)
B.風(fēng)險評估
C.規(guī)劃監(jiān)管行動
D.準(zhǔn)備風(fēng)險為本的現(xiàn)場檢查

8.多項選擇題《流動性比例監(jiān)測表》與下列哪些報表存在對應(yīng)關(guān)系()

A.《最大十家存款客戶情況表》
B.《流動性期限缺口統(tǒng)計表》
C.《最大十家金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆入情況表》
D.《資產(chǎn)負(fù)債表》

9.多項選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定管理和使用保證金的主要表現(xiàn)有()

A.未繳存保證金
B.保證金不足
C.保證金未專戶管理
D.挪用保證金

10.多項選擇題一般而言,銀行的外匯風(fēng)險可以通過三種措施加以控制,它們是()

A.限額管理
B.資產(chǎn)負(fù)債配對管理
C.配額管理
D.結(jié)售匯制度
E.套期保值

最新試題

中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,計算并表資本充足率時,商業(yè)銀行投資的機(jī)構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的,應(yīng)從商業(yè)銀行各級資本中對應(yīng)扣除對該機(jī)構(gòu)的資本投資,若該機(jī)構(gòu)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率計算應(yīng)當(dāng)建立在充分計提貸款損失準(zhǔn)備等各項減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行計算未并表資本充足率,應(yīng)當(dāng)從各級資本中對應(yīng)扣除其對符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險公司)的所有資本投資;若這些金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險公司)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法,須報銀監(jiān)會備案。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的,超額貸款損失準(zhǔn)備可計入二級資本,但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

題型:判斷題