A.開證申請
B.審查開證
C.審批開證
D.銀行開證
E.辦理付款
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A.它自己的數(shù)據(jù)，至少要評估其部分風(fēng)險暴露的評級遷移情況
B.信貸環(huán)境輕微惡化時，對評級結(jié)果的影響情況，也要考慮出現(xiàn)較大惡化事件時所造成的影響
C.外部評級中評級結(jié)果遷移的證據(jù)，這樣銀行才能大致把資產(chǎn)類別和評級分類掛鉤
A.當(dāng)?shù)厝嗣裾?br />
B.銀行監(jiān)管部門
C.人民法院
D.人民銀行
A.更改名稱
B.修改章程
C.變更營業(yè)地址
D.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍
E.變更注冊資本
A.內(nèi)控制度的合法性測試
B.內(nèi)控制度的合理性測試
C.內(nèi)控制度的重點環(huán)節(jié)測試
D.內(nèi)控制度的全面測試
E.內(nèi)控制度的有效性測試
A.水平比較分析法
B.歷史比較分析法
C.行業(yè)比較分析法
D.不同時點分析法
A.借款人的資格條件
B.貸款投向投量
C.提供貸款擔(dān)保情況
D.貸款審批權(quán)限
E.貸款違約處置
A.信息采集的及時性和全面性
B.信息分析的合理性和準確性
C.監(jiān)管信息檔案的完整性
D.監(jiān)管措施的可行性和非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性
A.公司治理
B.組織結(jié)構(gòu)
C.發(fā)展戰(zhàn)略
D.業(yè)務(wù)概況
E.管理狀況
F.監(jiān)管評級結(jié)論
A.比率分析
B.趨勢分析
C.因素分析
D.配比分析
A.調(diào)閱開戶、銷戶登記薄、申請開戶資料，對照每個開戶單位檢查開戶資料是否齊全
B.調(diào)閱開戶單位營業(yè)執(zhí)照、會計科目表和申請開戶資料，對照單位性質(zhì)、賬戶性質(zhì)以及科目歸類，檢查有無違反規(guī)定開立基本賬戶、一般賬戶、專項賬戶和臨時賬戶的情況
C.檢查存款賬戶分戶賬、會計憑證，審核結(jié)算憑證的對轉(zhuǎn)關(guān)系、用途及款項來源，檢查有無賬戶混淆使用情況
D.檢查有無違反資金管理有關(guān)規(guī)定，將專用資金存入基本存款賬戶或與流動資金混用的情況
最新試題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計部門有權(quán)向董事會、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級資本投資合計超出本*行核心一級資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級資本中扣除；其它一級資本投資和二級資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級資本中全額扣除。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件
中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負責(zé)人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負責(zé)人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計部門可就風(fēng)險管理、內(nèi)部控制等事項提供專業(yè)建議，可直接參與或負責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。