多項(xiàng)選擇題2003年4月,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會成立伊始,就明確提出了()的監(jiān)管理念。

A.管法人
B.管風(fēng)險(xiǎn)
C.管內(nèi)控
D.提高透明度


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1.多項(xiàng)選擇題對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)內(nèi)部控制的檢查內(nèi)容主要包括()

A.財(cái)務(wù)內(nèi)控制度效果情況
B.財(cái)務(wù)內(nèi)控制度建立情況
C.財(cái)務(wù)內(nèi)控制度執(zhí)行情況
D.財(cái)務(wù)內(nèi)部監(jiān)督情況

2.多項(xiàng)選擇題銀行在衡量利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí),所應(yīng)用的關(guān)鍵的假設(shè)應(yīng)獲得()的認(rèn)可。

A.董事會
B.監(jiān)事會
C.高級管理層
D.業(yè)務(wù)經(jīng)營部門
E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門或人員

3.多項(xiàng)選擇題對結(jié)算業(yè)務(wù)檢查的常用方法有()

A.抽查法
B.順查法
C.盤查法
D.逆查法
E.查詢法
F.隨機(jī)翻閱法

4.多項(xiàng)選擇題對進(jìn)口信用證結(jié)算業(yè)務(wù)檢查的內(nèi)容主要有()

A.開證權(quán)限
B.授權(quán)開證管理
C.單據(jù)交接簽收
D.帳務(wù)核實(shí)
E.國際收支申報(bào)與核銷

5.多項(xiàng)選擇題對商業(yè)銀行公司治理狀況的現(xiàn)場檢查有哪些要點(diǎn)()

A.公司治理的運(yùn)作是否建立在完善的組織架構(gòu)的基礎(chǔ)上
B.公司治理相關(guān)制度安排是否建立且完善
C.公司決策機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制和激勵(lì)約束機(jī)制的建立情況
D.公司治理的效果

6.多項(xiàng)選擇題現(xiàn)場檢查立項(xiàng)的主要依據(jù)是監(jiān)管流程各階段形成的監(jiān)管成果,具體包括哪些()

A.《機(jī)構(gòu)概覽》
B.日常監(jiān)測分析結(jié)果
C.《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》
D.上一次現(xiàn)場檢查報(bào)
E.內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告

7.多項(xiàng)選擇題關(guān)于內(nèi)部評級系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)量化,下列說法正確的是()

A.風(fēng)險(xiǎn)量化就是對主要的風(fēng)險(xiǎn)元素賦予數(shù)值
B.主要的風(fēng)險(xiǎn)元素包括違約概率、違約損失率和違約風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.賦予的數(shù)值必須根據(jù)銀行的評級系統(tǒng)估算,或者選用監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的輸入值,這要取決于銀行是適合內(nèi)部評級初級法還是高級法
D.風(fēng)險(xiǎn)量化要求違約和其它詞語準(zhǔn)確定義,并且堅(jiān)持內(nèi)部估算的標(biāo)準(zhǔn)
E.銀行往往使用較長觀察期的數(shù)據(jù)(如果有的話),并且涵蓋一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期,以控制統(tǒng)計(jì)上的誤差

8.多項(xiàng)選擇題我國外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管的主要內(nèi)容包括()

A.資本充足率
B.資產(chǎn)流動(dòng)性
C.資產(chǎn)質(zhì)量
D.資產(chǎn)負(fù)債其他有關(guān)比例指標(biāo)管理
E.結(jié)售匯管理

9.多項(xiàng)選擇題銀行非信貸資產(chǎn)的構(gòu)成項(xiàng)目,主要包括()

A.現(xiàn)金及銀行存款
B.存放同業(yè)、拆放同業(yè)款項(xiàng)
C.各項(xiàng)貸款
D.待處理流動(dòng)資產(chǎn)凈損失

10.多項(xiàng)選擇題開展貸款業(yè)務(wù)檢查,對貸款審批制度的檢查主要包括哪些方面()

A.貸款管理部門是否對貸款調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評估報(bào)告、客戶授信及資信評定等文件進(jìn)行了審定
B.貸款管理部門對貸款調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評估報(bào)告、客戶授信及資信評定等文件進(jìn)行審定時(shí)是否提出了明確的審批意見
C.貸款管理部門是否超越權(quán)限限額審批貸款
D.貸款審批程序是否得到遵守,有無違反貸款審批程序發(fā)放貸款
E.是否做到審貸分離

最新試題

中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理,分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理,分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人,管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員,須經(jīng)任職資格許可。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法,須報(bào)銀監(jiān)會備案。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計(jì)提的貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備兩者中的較小者。

題型:判斷題

擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上(其中從事金融工作2年以上)。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計(jì)報(bào)表口徑)。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求,但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的,視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu),申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上,有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。

題型:判斷題