A.客戶自身情況
B.客戶貿(mào)易融資實(shí)際需求
C.客戶上下游交易對手
D.費(fèi)率定價(jià)

A.出口方是否具有相應(yīng)產(chǎn)品的生產(chǎn)能力
B.出口方是否具有相應(yīng)產(chǎn)品的供貨能力
C.進(jìn)口方的償付能力
D.進(jìn)口方的注冊時(shí)間

A.甲、乙公司及該房地產(chǎn)企業(yè)是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，調(diào)查、審查環(huán)節(jié)是否進(jìn)行分析
B.甲、乙公司是否“空殼企業(yè)”，不符合信貸準(zhǔn)入條件
C.支行發(fā)放給甲、乙公司的貸款資金是否最終流向該房地產(chǎn)企業(yè)
D.該房地產(chǎn)企業(yè)提供的抵押物是否存在價(jià)值高估

A.核定的授信額度超過客戶實(shí)際所需
B.授信總額與銷售收入不匹配
C.授信總額與客戶經(jīng)營規(guī)模不匹配
D.授信額度超過客戶財(cái)務(wù)承受能力

A.貸款實(shí)際用途與申請時(shí)的貸款用途不一致
B.資金用途不合規(guī)，被挪用于證券、股權(quán)投資等領(lǐng)域
C.貸款被股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)長期占用
D.項(xiàng)目合法性手續(xù)不齊備

A.對集團(tuán)客戶融資總額超過其經(jīng)營規(guī)模和實(shí)際用信需求
B.授信機(jī)構(gòu)簡單憑借集團(tuán)內(nèi)單一企業(yè)的銷售收入核定其授信額度，未考慮集團(tuán)內(nèi)部資金拆借、關(guān)聯(lián)交易的影響，造成重復(fù)融資、過度融資、資金挪用
C.未在信貸資金使用前辦妥擔(dān)保手續(xù)
D.項(xiàng)目合法性手續(xù)不齊備

A.借款人應(yīng)收賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
C.借款人應(yīng)付賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
D.借款人股東變更情況

A.核實(shí)項(xiàng)目立項(xiàng)是否取得相關(guān)政府部門的批準(zhǔn)文件
B.核實(shí)客戶是否符合環(huán)保相關(guān)政策
C.根據(jù)借款人應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的數(shù)量和周轉(zhuǎn)情況，合理確定授信額度
D.授信額度核定要與客戶經(jīng)營規(guī)模及實(shí)際資金需求相匹配

A.在信貸資金使用前，應(yīng)按規(guī)定落實(shí)信用發(fā)放條件、辦妥擔(dān)保手續(xù)、簽訂合同、履行放款審核等相關(guān)手續(xù)
B.嚴(yán)格資本金用途的審查，按項(xiàng)目進(jìn)度使用，不得以任何方式抽回，確保資本金只能用于項(xiàng)目的投資建設(shè)
C.核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)進(jìn)度，不得超過進(jìn)度發(fā)放貸款，信貸資金的投入要嚴(yán)格與進(jìn)度相匹配
D.分析借款人凈資產(chǎn)的真實(shí)性

A.對外擴(kuò)展是否與其自身的資本積累相適應(yīng)
B.是否存在通過大幅提高財(cái)務(wù)杠桿對外擴(kuò)張的情況，集團(tuán)整體資產(chǎn)負(fù)債水平是否合理，是否處于安全水平
C.對于集團(tuán)或其核心企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營財(cái)務(wù)狀況下降、涉及訴訟、在他行融資困難的情況，要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注，并且特別關(guān)注集團(tuán)是否存在為獲取融資，對借款人虛假增資、粉飾借款人財(cái)務(wù)報(bào)表等行為
D.了解集團(tuán)在各金融機(jī)構(gòu)用信情況以及直接融資情況，分析集團(tuán)整體信用狀況