多項選擇題各行社根據(jù)網(wǎng)點上報的《商戶信息調(diào)查表》、《湖南省農(nóng)村信用社特約商戶入網(wǎng)審批表》和“三證”等資料，對商戶準入審核時，應重點審查的是（）。

A.對商戶或商戶負責人（或法定代表人）的公民身份核查
B.對商戶或商戶負責人（或法定代表人）的人行征信核查
C.商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人（負責人）身份證件等證照的有效性
D.商戶是否在所轄網(wǎng)點開立收款結(jié)算賬戶，賬戶戶名、賬戶與登記信息是否相符
E.《商戶信息調(diào)查表》中相關(guān)信息的完整性和真實性
F.必須向目標商戶所在地的工商管理部門進行商戶狀況調(diào)查


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1.多項選擇題客戶可通過辦理（）方式進行他行信用卡還款。

A.支付通信用卡還款
B.農(nóng)信通跨行轉(zhuǎn)賬
C.手機銀行跨行轉(zhuǎn)賬
D.支付通轉(zhuǎn)賬匯款

2.多項選擇題各行社在與第三方服務(wù)機構(gòu)簽訂委托協(xié)議時，必須但不限于下列哪些條款？（）

A.明確規(guī)定收單第三方服務(wù)機構(gòu)的業(yè)務(wù)代理范圍、應遵循的業(yè)務(wù)規(guī)范與流程及相應的風險責任
B.收單第三方服務(wù)機構(gòu)不得將各行社的簽購單、簽購結(jié)算單、銀聯(lián)標識牌、終端機具等用于協(xié)議許可范圍以外的用途，也不可以給第三者使用
C.除非經(jīng)過各行社書面允許，否則收單第三方服務(wù)機構(gòu)不得將各行社委托的業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)讓或再委托
D.收單第三方服務(wù)機構(gòu)應嚴格遵守“賬戶及交易數(shù)據(jù)安全管理規(guī)則”的相關(guān)規(guī)定，否則需承擔相關(guān)責任

3.多項選擇題各行社在與商戶簽訂受理協(xié)議時，必須但不限于下列哪些條款？（）

A.商戶不得將簽購單、簽購結(jié)算單、銀聯(lián)標識牌、POS機具用于受理協(xié)議許可范圍以外的用途，也不得給受理協(xié)議許可范圍以外的第三方使用
B.取得收單行社許可的，商戶可以將受理銀聯(lián)卡的業(yè)務(wù)委托或轉(zhuǎn)讓給第三方
C.商戶不得受理其他商戶或虛假的交易，但是屬于同一商戶布放在不同地點的多臺機具可以使用
D.商戶應對交易簽購單及與交易相關(guān)的原始憑證等保存至少2年
E.在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，商戶同意其收單行社及中國銀聯(lián)使用其風險信息

4.多項選擇題對商戶收銀員的培訓主要內(nèi)容包括：（）。

A.銀行卡的基本知識，及受理的基本流程和操作要求
B.機具的使用方法和簡單的故障排除方法
C.正確辨別偽卡的方法
D.機具保管及維護的風險防范
E.特定代碼服務(wù)、沒收卡程序的相關(guān)知識
F.對賬戶及交易信息保密的相關(guān)規(guī)定

5.多項選擇題商戶常見的欺詐類型和表現(xiàn)包括：（）。

A.以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行社申請為特約商戶
B.商戶默許、縱容、與不法分子共謀或發(fā)現(xiàn)后不制止不法分子在POS機具上裝載側(cè)錄儀器
C.商戶違反保密條款，將銀行卡賬戶及交易數(shù)據(jù)信息泄漏給不法分子使用
D.商戶一定時期內(nèi)的偽冒交易超過收單行社規(guī)定的比率
E.商戶接受用卡支付的預付款后故意破產(chǎn)，使收單行社承擔退單損失
F.商戶名義上經(jīng)營范圍正常，或以正常名義申請成為特約商戶后，實際從事禁入商戶類型的經(jīng)營活動