單項選擇題銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)中固有的風(fēng)險是（）。

A.流動性風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.利率風(fēng)險
D.操作風(fēng)險


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1.單項選擇題“旨在提升價值和改善組織運行的獨立、客觀的保證和咨詢活動”是：（）。

A.金融監(jiān)管
B.外部審計
C.內(nèi)部審計
D.市場自律

2.單項選擇題FSA所劃分的控制風(fēng)險不包括：（）。

A.客戶、用戶與產(chǎn)品、服務(wù)的性質(zhì)
B.內(nèi)控系統(tǒng)
C.商業(yè)文化與合規(guī)文化
D.組織結(jié)構(gòu)

4.單項選擇題監(jiān)管當(dāng)局對銀行進行定期的監(jiān)管程序不包括：（）。

A.檢查風(fēng)險暴露及其轉(zhuǎn)換為資本要求的計算過程
B.檢查相應(yīng)內(nèi)部控制措施的質(zhì)量
C.檢查現(xiàn)有的資本評估框架
D.建議資本計算的框架結(jié)構(gòu)

5.單項選擇題對于風(fēng)險評分為“高”或“中等偏高”的風(fēng)險，需要采用哪些工具來緩釋風(fēng)險：（）。

A.診斷工具和預(yù)防工具
B.預(yù)防工具和補救工具
C.補救工具和監(jiān)控工具
D.監(jiān)控工具和診斷工具

7.單項選擇題CEBS屬于歐洲Lamfalussy立法框架的哪一層次：（）。

A.第四層次（法律執(zhí)行面）
B.第三層次（銜接立法和監(jiān)管實踐）
C.第二層次（建議決定實施細節(jié)）
D.第一層次（決定立法框架）

8.單項選擇題銀行高級管理層負(fù)責(zé)的項目不包括：（）。

A.理解銀行承擔(dān)的風(fēng)險水平
B.確保風(fēng)險管理程序可靠
C.全面報告所有的風(fēng)險暴露
D.確立評估風(fēng)險的內(nèi)部框架

9.單項選擇題對于操作風(fēng)險的定義應(yīng)該是: （）。

A.足夠?qū)挿?，以符合所有監(jiān)管要求，同時可保證有效管理
B.足夠?qū)挿?，以符合所有監(jiān)管要求。但又足夠狹窄，以保證有效管理
C.足夠?qū)挿海员ＷC有效管理。但又足夠狹窄，以符合所有監(jiān)管要求
D.足夠狹窄，以以符合所有監(jiān)管要求，同時可保證有效管理

10.單項選擇題支柱3披露要求涉及的領(lǐng)域不包括：（）。

A.公司治理
B.資本結(jié)構(gòu)
C.風(fēng)險暴露
D.資本充足率