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單項(xiàng)選擇題“旨在提升價(jià)值和改善組織運(yùn)行的獨(dú)立、客觀的保證和咨詢活動(dòng)”是：（）。

A.金融監(jiān)管
B.外部審計(jì)
C.內(nèi)部審計(jì)
D.市場自律

1.單項(xiàng)選擇題確保Basel II的實(shí)施的職責(zé)屬于：（）。

A.巴塞爾委員會的創(chuàng)始國
B.巴塞爾委員會的會員國
C.各國的監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.國際性大型銀行

2.單項(xiàng)選擇題Basel II協(xié)議框架本身在全世界: （）。

A.每個(gè)國家都有法律地位
B.大部份國家有法律地位
C.少部份國家有法律地位
D.每個(gè)國家都無法律地位

3.單項(xiàng)選擇題若監(jiān)管當(dāng)局發(fā)現(xiàn)銀行進(jìn)行證券化資產(chǎn)的隱性支持時(shí)，則將要求銀行的資本要求：（）。

A.回復(fù)至未證券化資產(chǎn)前的水平
B.維持已證券化資產(chǎn)后的水平
C.維持已證券化資產(chǎn)后的水平，但加碼懲藅
D.回復(fù)至未證券化資產(chǎn)前的水平，并加碼懲罰

4.單項(xiàng)選擇題當(dāng)發(fā)生客戶違約時(shí)，銀行因?yàn)闆]有對抵押物的所有權(quán)而無力實(shí)現(xiàn)抵押價(jià)值屬于：（）。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)
B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.市場風(fēng)險(xiǎn)

5.單項(xiàng)選擇題為了實(shí)施對利率風(fēng)險(xiǎn)的管理，巴塞爾委員會在2004年7月發(fā)布《利率風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管原則》配合：（）。

A.支柱1
B.支柱2
C.支柱3
D.以上皆是

6.單項(xiàng)選擇題銀行滿足監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的最低資本要求：（）。

A.有利于銀行獲得較高信用級別
B.不利于銀行獲得較高信用級別
C.不足以使銀行獲得較高信用級別
D.無關(guān)于銀行獲得較高信用級別

7.單項(xiàng)選擇題監(jiān)管當(dāng)局對銀行資本水平高于最低監(jiān)管資本比率的態(tài)度應(yīng)該是：（）。

A.嚴(yán)格禁止
B.個(gè)案檢討
C.要求鼓勵(lì)
D.被動(dòng)檢查

8.單項(xiàng)選擇題監(jiān)管當(dāng)局對銀行進(jìn)行定期的監(jiān)管程序不包括：（）。

A.檢查風(fēng)險(xiǎn)暴露及其轉(zhuǎn)換為資本要求的計(jì)算過程
B.檢查相應(yīng)內(nèi)部控制措施的質(zhì)量
C.檢查現(xiàn)有的資本評估框架
D.建議資本計(jì)算的框架結(jié)構(gòu)

9.單項(xiàng)選擇題銀行對于無法計(jì)量之風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該：（）。

A.進(jìn)行估計(jì)
B.放任不管
C.由監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)定
D.直接引用外部數(shù)據(jù)

10.單項(xiàng)選擇題銀行高級管理層負(fù)責(zé)的項(xiàng)目不包括：（）。

A.理解銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平
B.確保風(fēng)險(xiǎn)管理程序可靠
C.全面報(bào)告所有的風(fēng)險(xiǎn)暴露
D.確立評估風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部框架