單項選擇題根據(jù)巴賽爾Ⅱ的定義，交易故意未報告屬于操作風險中的哪個大類？（）

A.內(nèi)部欺詐中未經(jīng)授權(quán)行為
B.內(nèi)部欺詐中的盜竊和舞弊
C.外部欺詐中未經(jīng)授權(quán)行為
D.客戶產(chǎn)品和商業(yè)慣例中的未經(jīng)授權(quán)行為


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1.單項選擇題關于誰來負責收集損失數(shù)據(jù)，下面描述中錯誤的是哪項？（）

A.應該在每個部門都指定一個特定的代表，如每個部門的操作風險協(xié)調(diào)員或者操作風險經(jīng)理可，以確保這些部門中所有的事件都已經(jīng)被收集
B.“如果你看到，你就必須確保有人報告”政策要比“如果你看到，你就必須報告”更有實操性
C.事件報告不應該與過錯相掛鉤，而應該與有效操作風險管理相掛鉤；而且，大多數(shù)的數(shù)據(jù)輸入由經(jīng)過損失數(shù)據(jù)收集培訓的人員來操作，才可以避免報告質(zhì)量低下的問題
D.財務部門本身承擔著財務數(shù)據(jù)整理和損失匯報工作，不用承擔額外責任來通知操作風險部門任何可能的事件

2.單項選擇題關于損失數(shù)據(jù)庫，下面正確的是哪項？（）

A.文化的變化和推動能夠提高數(shù)據(jù)庫數(shù)據(jù)的質(zhì)量
B.審計部門通常不會對各個部門的損失數(shù)據(jù)收集流程進行審計
C.一開始時假定數(shù)據(jù)庫質(zhì)量比較高是一個有效的做法
D.企業(yè)內(nèi)部培訓無法提高數(shù)據(jù)質(zhì)量的提升

3.單項選擇題下面哪種風險最難于計量和管理？（）

A.信用風險
B.戰(zhàn)略聲譽風險
C.市場風險
D.操作風險

4.單項選擇題關于操作風險和盈利之間的關系，下面正確的是（）。

A.操作風險與信用風險事件一樣，一旦發(fā)生肯定產(chǎn)生損失
B.操作風險的損失與市場風險損失一樣，存在厚尾，但偏度不大
C.操作風險事件可能導致盈利
D.操作風險的極端事件出現(xiàn)頻率高于市場風險

5.單項選擇題從企業(yè)經(jīng)營角度來看，下面哪項正確？（）

A.完善的操作風險管控措施，可以把操作風險下降到零
B.再好的管控措施也無法完全消除操作風險，操作風險是經(jīng)營所固有的
C.操作風險管理無須落成文字，只需要嚴格實施就可以了
D.操作風險會影響到多有緩解，包括企業(yè)戰(zhàn)略制定

6.單項選擇題根據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議，操作風險要素必須有助于以下哪個選項？（）

A.操作風險的識別、評估、監(jiān)督和控制/降低
B.操作風險的框架制定
C.操作風險的框架制性
D.操作風險的識別、評估和控制

8.單項選擇題操作風險和信用風險之間存在著什么關系？（）

A.相互獨立
B.相互排斥
C.相互關聯(lián)
D.沒有關系

10.單項選擇題下列不屬于特定風險的包括（）。

A.業(yè)務風險
B.技術(shù)革新
C.系統(tǒng)崩潰
D.物價上升