銀行必須根據(jù)業(yè)務(wù)過(guò)程中現(xiàn)金流量變化的情況，適時(shí)的調(diào)節(jié)現(xiàn)金資產(chǎn)流量，以確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的規(guī)模適度。具體來(lái)講，當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入大于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)上升，此時(shí)需及時(shí)調(diào)整資金頭寸，將多余的資金頭寸運(yùn)用出去；當(dāng)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金資產(chǎn)流入小于流出時(shí)，銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)存量就會(huì)減少，銀行應(yīng)及時(shí)籌措資金補(bǔ)足頭寸。

銀行庫(kù)存現(xiàn)金量的大小在很大程度上取決于對(duì)公出納業(yè)務(wù)現(xiàn)金收支的規(guī)范化程度。

超額存款準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行最重要的可用頭寸，銀行可以用來(lái)（）。

商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的來(lái)源有哪些渠道？

當(dāng)銀行有充足資金時(shí)，銀行可以臨時(shí)性購(gòu)買政府債券或其他證券，獲取利息收入；同時(shí)，證券的賣方同意在將來(lái)某一時(shí)間以確定的價(jià)格購(gòu)回這些證券。銀行若需現(xiàn)金，返售這部分金融證券便可以取得現(xiàn)金。

各種拆借途徑的現(xiàn)金來(lái)源（負(fù)債類）包括（）。

適度的流動(dòng)性是銀行經(jīng)營(yíng)成敗的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，同時(shí)也是銀行盈利性與安全性的平衡杠桿。

影響銀行庫(kù)存現(xiàn)金的因素比較復(fù)雜，其中主要有（）。

當(dāng)商業(yè)銀行頭寸不足時(shí)，可以在市場(chǎng)上通過(guò)買入證券回購(gòu)協(xié)議的方式補(bǔ)足頭寸；而當(dāng)頭寸多余時(shí)，則可以通過(guò)售出證券回購(gòu)協(xié)議的方式將資金調(diào)出。

中央銀行可以拆借現(xiàn)金給會(huì)員銀行，按中央銀行確定的貼現(xiàn)率計(jì)算利息，并且這一利息固定不能調(diào)整。