A.從交易模式看，團伙公司賬戶接收需求方對公賬戶轉入的資金，經(jīng)過多次分拆、匯集后，轉入需求方指定賬戶或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶單筆交易發(fā)生額為萬元的倍數(shù)或接近整萬元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對手看，部分團伙賬戶與外籍人士、地下錢莊活躍地區(qū)交易對手頻繁發(fā)生資金往來，與個人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話暗號

A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識別或核查。例如，使用ATM 自助設備時故意遮擋面容
B.辦理柜面無卡存現(xiàn)交易時，常常不能正確或完整填寫入賬戶名
C.使用親屬或關系密切人賬戶收付毒資
D.賬戶使用壽命較短，更換頻繁

A.利用金融業(yè)務洗錢，包括廣泛使用各類銀行業(yè)務掩飾隱瞞贓款，部分案件還涉及證券、保險業(yè)務。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務轉移贓款；利用關系密切人密名義開立賬戶，將贓款分散轉移；將贓款用于購買金融機構發(fā)行的各類理財產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢，包括本人在利益相關公司入"干股"或匿名持股，利用近親屬或密切關系人持有利益相關公司股份等
C.通過購買或持有不動產(chǎn)洗錢，包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實際占有和使用他人房產(chǎn)、低價購買或高價出售房產(chǎn)賺取差價等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如直接收受和使用現(xiàn)金，或收受現(xiàn)金并隱蔽保存

A.從公司名稱看，公司名稱中多帶有投資咨詢、財富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險、交易所、基金管理、股權投資、金融服務、網(wǎng)絡科技、電子商務等字眼，公司名稱多顯得高端前沿，較為吸引眼球
B.多家公司注冊時間或開戶時間較為集中，地址相同或相似，多家公司法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、聯(lián)系人（授權辦理業(yè)務人員）相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會上公開宣傳某項目或產(chǎn)品低風險、高收益，以低門檻為由誘惑社會公眾參與
D.公司對外虛假宣傳項目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管，托管等

A.單筆消費金額較大，與商戶正常銷售的商品交割差距較大，消費總額等于或接近信用卡限額
B.臨近信用卡最遲還款日還款，賬單日后1日至3日內(nèi)再次滿額消費，以最大限度利用免息期
C.短期內(nèi)在距離較遠的商戶消費，有時甚至出現(xiàn)短期異地消費現(xiàn)象，與正常消費習慣不符
D.賬戶資金來源主要為商戶、非銀行支付機構轉入款項